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银行内控合规心得体会范文三篇银行内控心得体会范文

银行内控合规心得体会1在国有商业银行的改革和发展获得显著成绩

的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制.这些案件

的产生，不单单给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象

带来了不利影响.如何经过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的产生，

是各级银行机构都应当思考的问题.经过对《代价》警示教育案例的学习，

结合自我在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈1些粗浅的看

法.

(1)端正经营理念，增进银行业务稳健、快速发展.以价值最大化为经

营目标，是国有商业银行在改革和发展进程中早已明确了的经营指点思想.

银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求范围、不讲质量.

(2)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制.商业银行应根据银行

的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为

核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、公道、有效的内

部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、

业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵抗防线，构成监督协力.

强化和落实各级分支行经营管理职责，推行问责制，加大职责追究力度，

特别对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度.

(3)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设.银行机构要把每位

员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公然、公平的

薪酬、提升等鼓励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间.宏扬

企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的虔诚度和

贡献度.同时，常常对员工展开警示教育，定期进行员工排查，及时掌握

员工的思想和行动动态，将案件隐患消灭在萌芽状态.

1、必须加强各级的防范职责.在这些案件中，内部人员与社会不法份

子协同作案之所以得逞，1个重要的因素是作案者能违背制度，逆程序操

作.1些职责不明、职责意识差、碍于情面的员工，听凭作案者依仗“业

务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，

不管不问不纠，故此隐患不断，致使案件频生.所以，如何强化各级的防

范职责、真正杜绝各类风险，是摆在我们眼前的1个重要课题.

2、必须实行周密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落

实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工

作的根本所在和重要条件.对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好

员工的防范教育，要像抓经营工作1样教育员工增强防范意识.在教育中，

既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家

庭美德教育，既要进行防范情势教育，又要进行预案演练和警示教育，既

要克服情势主义，又要重视教育的实效，唯一这样，才能使员工在各种条

件下做到防患于未然.

3、必须强化周密的监督制约机制.各项规章制度的落实既不能停留在

书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每一个干部员工

头脑中去.3条防线的监督制约必须完善，科学周密的业务操作规程必须

制定，自律监管体系必须有效建立.由于监督1动真格，作案者的犯法事

实就会暴露无遗.否则，监督流于情势而走过场，或是被动地走了过场，

监督者自觉不自觉地就成为影响或推延作案者真相暴露的1种庇护伞了.

所以，实行上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”3

种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤其重要.

4、应对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通讯息渠道，各

级领导应常常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱惜员工的角度

动身，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决.结合作案份子作案的

手法、犯法的特点，制定出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，

克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态.

俗语说:覆水难收.员工应在做每笔业务是要控制好风险，要以苏醒的

头脑应对.1失足成古恨，不要轻易知法犯法，否则监狱的大门将为你敞

开;而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值.领导与

员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高.左右开弓，那末所谓的

“代价”将会下降到最低的限度.

银行内控合规心得体会2通过参加合规.关爱教育活动，我感受颇深，

再次提高对合规从业的认识，也促使我对合规发展的主体思想进行思考。

我认为学合规、用合规，当认清合规与发展本质，秉承合规精神，宏扬发

展要旨。

1、合规是遵从事物发展之规律，健康从业之根本