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**银行人民币

投融资性同业存款业务管理办法

第一章总则

第一条为进一步拓宽**银行（下称我行）与金融同业间的

合作渠道，提高对金融同业客户的整体营销水平，促进我行投融

资性同业存款业务科学、规范和有序发展，依据《中华人民共和

国商业银行法》、人民银行《关于加强银行业金融机构人民币同

业银行结算账户管理的通知》等文件要求与管理规定，同时结合

我行有关制度要求，制定本办法。

本办法所称投融资性同业存款，是指用于现金解缴、支付结

算等结算性业务以外，具有投融资性质的人民币同业存款，包托

融资性同业存放款项和投资性存放同业款项。金融机构在我行开

立的用于现金解缴、支付结算等结算性目的的同业存款，不属于

本办法规范的内容。

第二条我行投融资性同业存款业务管理实行“统一经营、

授权操作、分类管理、效益优先、综合平衡”的原则。

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“统一经营”是指投融资性同业存款业务由本行同业业务专

营部门进行统一经营与管理，同业业务专营部门以外的其他部门

和分支机构未经授权不得经营同业存款业务。

“授权操作”是指同业业务专营部门可以委托其他部门或分

支机构办理同业存款业务的市场营销和询价、项目发起、客户关

系维护、账户开立等事项，但是同业业务专营部门需对交易对手、

金额、期限、定价、合同等进行逐笔审批。

“分类管理”是指我行对不同类别金融机构客户的投融资性

同业存款实行差异化管理，对于同类金融机构客户的非结算性同

业存放,我行将进一步依据产品类别、期限类别和币种类别采取不

同的合作策略。

“效益优先”是指投融资性同业存放业务的发展以利润贡献

为最终目标；赢利性是非结算性同业存放业务定价的主要考量因

素。

“综合平衡”是指投融资性同业存款业务的发展必须综合考

虑全行总体资产负债配置的需要，统筹考虑同业负债与我行总负

债的协调关系。

第三条投融资性同业存款业务的管理目标

（一）建立科学、高效、规范且适应利率市场化要求的投融

资性同业存款业务管理体系；

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（二）开拓新型、灵活且具备成本比较优势的负债资金来源，

在保障全行流动性的同时，为投融资业务以及资产业务的快速、

健康发展提供有力支撑；

（三）通过我行投融资性同业存款的产品和服务，与银行同

业共享资源，建立良好的互利合作关系。

第四条我行可以与以下金融机构合作开展投融资性同业存

款业务：

（一）我国境内的银行金融机构，指在中国境内注册、具备

独立法人资格的银行类金融机构，包括全国性股份制商业银行、

城市商业银行和其他银行机构（包括中外合资商业银行、农村商

业银行、农村合作银行、城市信用社、村镇银行、农村信用社等）；

（二）我国境内的非银行金融机构，指在中国境内注册，具

备独立法人资格的非银行金融机构，包括证券公司（含证券经纪

公司、证券承销公司）、期货公司（含期货经纪公司）、保险公司、

信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、投资基金、

养老基金、资产管理公司、汽车金融公司、消费信贷机构等；

（三）本办理规范的投融资性同业存款包括以上述金融机

构作为管理人的各类专项账户的存款。

第五条根据存款机构的不同类型，可将融资性同业存款分

为同业银行融资性存款和非银行同业融资性存款。

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第六条我行投融资性同业存款利率遵照市场化定价原则，

参照上海银行同业拆借市场相应期限档次银行间同业拆放利率

（如Shibor等）为参考，结合资金供求关系，与交易对手协商

确定。

第二章部门职责

第七条总行部门职责

（一）总行金融同业部是我行人民币投融资性同业存款业

务的专营部门，负责代表总行对投融资性同业存款业务的营销、

业务指