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风险管理原则、方法及措施

1.风险管理方法

风险管理的基本原理

整个过程的核心依据是需要一个不断优化更新的风险预见思想，风险管理过程如下：

2.风险管理原则及措施

2.1.风险控制总的原则

（1）风险和收益并存。承担风险的一方，应可以得到风险不发生带来的收益。我司会利

用同类工程分包商的管理经验加大对分包商的组织风险管理，得到较高的管理收益。

（2）风险分配给容易控制的一方。从项目全寿命周期的角度来看，风险分配给容易控制

的一方，一方面，控制方可以通过有效控制风险得到相应收益，另一方面，可以降低项目的

全寿命周期费用，是比较合理的。

（3）对于难以预计的风险，应由业主承担。对于总承包项目，承包商承担的风险相比其

他合同体系是最大的。如果还要承担难以预计的风险，会迫使其大幅度的提高造价，而且会

打击其工作积极性。

（4）应符合工程惯例。一方面，惯例是大家公认的处理方法，较公平合理。另一方面，

大家对惯例比较熟悉，产生分歧可以较快解决。

（5）采取风险转移

风险转移的方式包括：工程保险、工程担保、工程分包。风险转移将风险转移给第三方，

但并不能完全消除风险。而且将风险转移给他人，也并不意味着他人一定会因此受到损失。

在某些条件下，反而可以实现双赢或多赢。业主和承包商相互信任，实现双赢或多赢

无论是风险的分配还是纠纷的解决，相互信任都是重要基础。项目风险具有客观性和必然

性的特点，对于某些风险，如地震、台风等风险是不可避免的。但在这些风险发生时所附带

的人为风险，却是可以避免的。比如，在自然风险发生时，承包商消极的进行抢救，都会给

项目带来较大的损失。主要原因是由于对该风险带来的损失难以有效评估，哪些是必然风险，

哪些是人为风险难以分清。如果能找到一个理想的状态，在这个状态下业主和承包商是相互

信任的，目标是统一的，两者的共同的愿望都是尽量的降低风险，则可以计算出项目的最低

风险。在最低风险的基础上，分析造成风险增加的因素，并且对这些因素形成的责任明确化，

则可以清晰的进行风险分配，最低限度的减少了人为风险。

2.2.风险控制措施

承包商在对施工项目进行风险识别和衡量之后，应根据施工项目风险的性质、发生概率

和损失程度，以及承包商自身的状态和外部环境，针对各种风险采取不同的防范策略。常用

的防范风险策略有回避风险、转移风险、自留风险、利用风险。

2.2.1.回避风险

回避风险是指承包商设法远离、躲避可能发生风险的行为和环境，从而达到避免风险发

生或遏制其发展的可能性的一种策略。

单纯回避风险是一种消极的风险防范手段，因为对于投机风险来讲，回避了风险虽然避

免了损失，但也意味着失去了获利的机会，另外，现代社会经济活动中广泛存在着各种风险，

如果处处回避，只能是无所作为，实质上是承受了放弃发展的风险，因而单纯回避风险是有

局限性的。积极回避风险策略是承担小风险回避大风险，损失一定小利益避免更大的损失，

避重就轻，趋利避害，控制损失。具体做法见下表：

回避风险的措

具体内容

施

（1）不参与存在致命风险或风险很大的工程项目投标。

（2）放弃明显亏损的项目、风险损失超过自己承受能力和把握不大的项目。

拒绝承担风险（3）利用合同保护自己，不承担应该由业主或其他方承担的风险。

（4）不与实力差、信誉不佳的分包商和材料、设备供应商合作。

（5）不委托道德水平低下或综合素质不高的中介组织或个人。

（1）选择风险小或适中的项目，回避风险大的项目，降低风险损失严重性。

（2）施工活动（方案、技术、材料）有多种选择时，面临不同风险，采用损失

最小化方案。

（3）回避一种风险将面临新的风险时，选择风险损失较小而收益较大的风险防

范措施。

控制损失（4）投标时加上不可预见费，承担减少竞争力的风险，但可回避成本亏损的风

险。

（5）选择信誉好的分包商、供应商和中介，价格虽高些，但可减小其违约造