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《金融市场学》第一次阶段测试复习题

一、填空（45道题）

1.金融市场是供求双方通过金融工具的买卖实现资金融通的场所。

2.流动性是指金融工具的变现能力。

3.收益率是指持有金融工具所取得的收益与本金的比率。

4.商业票据是起源于商业信用的一种传统金融工具。

5.金融市场的核心是资本市场。

6.资本市场是指以一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金融通的市场。

7.货币市场是指以一年内的票据和有价证券为交易工具进行短期资金融通的市场。

8.初级市场是新证券发行的市场，又称一级市场或证券发行市场。

9.次级市场是旧证券流通、转让的市场，又称二级市场或证券转让市场。

10.同业拆借市场是伴随着存款准备金制度的产生而逐渐形成的。

11.同业拆借市场又称同业拆放市场，是指各类金融机构之间进行短期资金拆借活动而形成的市场，其交易对象为各

金融机构的多余头寸。

12.票据市场指在商品交易和资金往来过程中产生的，以汇票、本票及支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再

贴现等方式来实现短期资金融通的市场。

13.贴现是指持票人为了取得现款，将未到期已承兑汇票，以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，向银行

所作的票据转让，银行扣减贴息，支付给持票人现款的行为。

14.转贴现是指银行将已贴现的承兑汇票，以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，向其他金融机构所作的

票据转让行为。

15.再贴现是商业银行和其他金融机构，以其持有的未到期汇票，向中央银行所作的票据转让行为。

16.大额可转让定期存单简称CDs，是有固定面额的、由银行发给存款人按一定期限和约定利率计息，到期前可以流

通转让的证券化存款凭证。

17.短期国债市场是国库券发行和流通的场所，又称国库券市场。

18.回购协议是指资金融入方在卖出证券的同时和证券购买者签订的在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖

证券的协议。

19.货币市场共同基金就是管理者利用这些集中起来的资金在货币市场上进行运作，主要投资于国库券和商业票据等

短期市场金融工具。

20.“荷兰式”招标方式是当前世界流行的市场化国债发行方式，其特点是以募足发行额为止所有投标人的最低价格

（或最高收益率）作为最后中标价格，即国债的发行价格，所有中标人均以此价格认购国债。

21.公募发行指证券发行人直接向社会公开招标，由投资银行或证券公司承销或通过银行及保险公司等金融机构进行

分销的一种发行方式。

22.私募发行是证券发行人向特定人员推销证券的一种发行方式。

23.股票是股份有限公司发给出资并承担经营风险的人的股份资本所有权书面凭证，是能够被转让，带来权利和义务

的财产形式。

24.普通股指对股东不加以特别限制，有平等权利并随着股份有限公司利润的大小而取得相应收益的股票。

25.优先股是股息率固定，权利义务附加了特别条件的股票。

26.股票市场是股票发行与交易市场的统称，是各市场参与主体以股票为交易对象而形成的场所、过程、供求关系及

其机制的总和。

27.初次发行指以募集方式设立股份有限公司时公开募集股份或已设立公司首次公开发行股票，应当向中国证监会递

交募股申请，经批准后方可发行。

28.包销指发行人与承销商签订合同，由承销商买下全部或销售剩余部分的股票，承担全部销售风险。

29.场内交易指通过证券交易所进行的股票买卖活动。

30.证券交易所由证券管理部门批准，为证券的集中交易提供固定场所和有关设施，并制定各项规章制度使证券能够

公开、规范交易。

31.清算主要是指在每一交易日中每个证券经营机构对成交的股票数量与价款分别予以轧抵，对股票和资金的应收或

应付净额进行计算的处理过程。

32.证券的收付行为称为交割，就是买方需交付一定款项获得所购证券，卖方需交付一定证券获得相应价款。

33.股票价格是指股票的市场价格，又称股票行市，是股票在证券市场上买卖的价格。

34.股票价格指数简称股价指数，是反映股票价格综合变动趋势和程度的相对数，是将两个不同时期股票价格平均数

进行比较的结果。

35.债券是一种有价证券，是债务人为筹借资金而向债权人出具的一种债务凭证。该债务凭证承诺按一定利率定期支

付利息，并到期偿还本金。

36.可转换债券是可转换公司债券的简称。它是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股票的企业债券。

37.外汇市场是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人和客户组成的买卖外汇的交易系统。

38.黄金市场是集中进行黄金交易的场所，也是黄金买卖关系的总称。

39.信用评级由专门的信用等级审定机构根据发行者提供的信息材料，并通过调查、预测等手段，运用科