《家族办公室架构师职业技能等级》.pdf

家族办公室架构师职业技能等级

1范围

本文件规定了家族办公室架构师的工作要求与目标、职业准则、等级划分与从业要求及职业技能要

求。

本文件适用于家族办公室架构师的职业技能培训、考核与评价，相关用人单位的人员聘用、培训与

考核可参照使用。

2规范性引用文件

本文件没有规范性引用文件。

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1

家族办公室familyoffice

为家族提供财富管理、法律事务、税务事务、企业事务、家族治理、身份规划、教育规划、健康管

理、继任规划等全方位服务的机构。

3.2

家族办公室架构师familyofficearchitect

为家族提供全方位服务的专业人员，主要职能是帮助家族全面管理、有效保护并实现财富的保值、

增值和传承。

3.3

资产配置assetallocation

根据家族的投资需求及风险承受能力，将投资资金在不同资产类别之间进行分配，为其可投资资产

的保值、增值、传承等需求提供一系列资产配置和服务。

3.4

税务规划taxplanning

在严格遵守税法及其他相关法律法规的前提下，对涉及税务的事项进行预先规划与安排，实现合法

合规纳税，降低涉税风险。

3.5

遗产规划heritageplanning

根据家族成员的意愿，通过合理且周密的规划与安排，确保遗产能够合法、有效地顺利传承给受益

人。

3.6

身份规划identityplanning

家族成员通过获取或变更国籍、居住权、永久居民身份等方式进行的一系列规划与安排。

3.7

家族慈善familycharity

1

由家族成员主导或参与的慈善活动，包括慈善捐赠、慈善基金会设立、慈善信托设立、慈善项目实

施等。

3.8

股权架构设计equitystructuredesign

对股东的股权比例、类型、权利和义务进行规划和安排，以实现公司治理、资本运作和风险控制等

多重目的。

3.9

并购融资MAfinancing

企业通过兼并（Merger）和收购（Acquisition）的方式，获取其他企业的资金、资产和业务，以

实现自身发展的过程。

3.10

家族宪章familycharter

家族内部制定的一套正式的规则和原则，用以指导家族成员的行为、决策过程以及家族的治理。

3.11

继任规划successionplan

为家族量身打造家族企业交接班规划，全程陪伴当代家族企业主与接班人，共同经历商业成长与交

接班的全过程，帮助家族实现企业资本、社会资本、智力资本以及股权资本的最大化传承。

4工作要求与目标

4.1财富管理

4.1.1为家族提供专业的投资管理服务，包括股票、债券、基金、私募股权、房地产等多元化投资渠

道的分析和管理。

4.1.2为家族提供现金流管理服务，通过监控和管理家族的现金流，确保家族成员的财务需求得到满

足。

4.1.3根据家族的财务状况、风险偏好和投资目标，制定合理的资产配置策略，以实现资产的长期增

值和风险控制。

4.1.4通过设计保险规划方案，保护家族成员及资产免受意外、疾病及其他潜在风险的影响。同时运

用各类保险产品，为家族提供税务规划与财富传承等优化策略。

4.1.5通过信托安排，帮助家族进行财产保护、隐私保护和财富传承，确保家族财富的长期稳定和可

持续发展。

4.1.6通过股权架构设计，确保家族经营性资产集中而不流失，同时配置合适的家族成员并借助外部

资源，推动家族经营性资产的发展和长期繁荣。

4.1.7通过家族宪章、家族教育，以人为本，以财为用，实现家族成员枝繁叶茂、健康成长，夯实财

富管理和传承的根基。

4.1.8协助家族进行遗产规划，包括遗嘱、赠与协议等工具的使用，以合理安排家族财富的有序传承。

4.2税务事务

4.2.1与税务顾问协作，制定和执行有效的税收规划，优化家族成员及企业的税务结构，增加税后净

收益，确保财富顺利传承。

4.2.2密切关注税收政策变化，及时调整税务策略，确保合法合规地享受税收优惠。

4.3法律事务

2

4.3.1提供全面的法律咨询服务，确保家族成员及其企业的经营活动依法合规，降低法律风险。