RBF融资方案参考表.docx

RBF融资方案

一、关于RBF

RBF是从公司未来3-5年的营业额做筹码抽6-20%，例如：注资五百万你今年的营业额达到了两千万我们抽你10%。那就是二百万，但是也请你放心就是如果我们投资一千万我们也设定你一个最高抽成上限比如说我们回报达到1500万我们也就会退出，会有最高抽成的比例。

二、BRF的优势

RBF合作方式最大优势特点，稳定资金来源，不增加债务，不会要求支付股息，不能随意撤资。

降低财务成本，提高项目内在价值获取投资资金同时能够快速的发展，天使阶段项目获得投资可证明企业的价值和实力，商业化过程可树立资本市场的优质形象，在下次融资时比较容易，我方也会竭尽全力帮助你去获得后期融资以提升项目价值。

三、RBF的好处

不需要稀释公司股权不需要企业承担任何债务操作简单便捷得到专业团队资源及运营各方面的支持，共赢的合作方式，双方收益从市场获取协助企业成长。

时间快10-15天左右，简单方便不像股权融资繁琐流程，只需要融资简报这个模式的特点就是短平快非常适合初创企业。并且特别适合现金流以及实体经济。

只做营业额投资，非稀释性，不需要放弃股权(所有权)或董事会席位来换取资金。我们RBF投资不参与企业的管理，也不干涉决策过程，不需要为了赚钱而出售公司股权，对合并、收购或IPO等流动性事件，没有任何压力。

不存在固定的月度分期付款，是基于公司的收入，若收入少可以少分，若收入多可以多分，总还款以预定的数额为上限。投资后项目方按固定比例按月或年支付，通常是营业收入的6%-20%。

遵循“现在增长，以后支付”的方法，项目方首先获得资金，投资方并在以后享受以其收入的一小部分来偿还RBF投资资金的灵活性。

什么样的项目适合做RBF融资

1.后期收益相对比较稳定,项目技术研发各方面已经完成，准备商业化投入市场阶段，

2.公司相对健全，创始人不存在硬伤:

3.融资额度不超过5000万;

4.产品或者服务的受众范围不能太单一。

何为RBF融资

不需要股权转让也不需要贷款还钱，把公司未来3-5年6%-20%的营业额作为筹码来实行对外融资筹款，便于企业良性发展的一个融资模式。

四、RBF的操作抽成方式

1.按照约定的年限以及抽成比例进行抽成，时间到期，抽成数额大于本金则到期自动退出，合作期满不用归还本金。

2.设置回报封顶的条款，设定抽成上限，达到上限则提前退

出，不用归还本金，上限为双方约定好的限制数值。

3.对于合作期满，抽成数额小于本金的情况，则将剩余部分转化为公司初始股权，投资方长期持有，不需要归还本金，失败的风险由投资方承担。

4.对于投资回报板块，投资人设定的回报在1.5倍-3倍之间。投资期限，可约定期限为3-5年，也可以约定截止时间为6-8年 (假设企业没有达到预期目标的前提下)

5.我们可以约定一个向下浮动的弹性标准，同时在协议条款中多设计一些盈利水平之外的柔性指标作为评价标准，避免日后巨大的经营压力。最后，经营业绩标准是否达到约定标准，以实际营业额体现的数字为准

操作流程

序号

流程

工作内容

责任部门

时间

1

投前审核

赛道评估、项目分析(项目方提供相关真

实资料)

项目部

1-2天

2

项目立项

内审

项目过审说明书、项目投决会研讨

投委会

1-2天

3

RBF融资

计划报告

项目介绍、项目优势、未来收益预测、融

资金额、融资期限、营业额抽点

项目方

7天

4

投资协议签署

投资额、收益期限、保密期、收益上限、相关协议签署、投资款入资节点、专项账户及公司设立(账户设立等相关成本中

清投资负责，由投资款专项扣除)

投委会

3-7天

5

项目转账

资金申请

根据投资协议分批上报并调动资金

财务部

一周内

6

财务委派

及监管

中清投资委派财务人员(薪酬成本：企业

方承担)

风控管理

委员会

-

7

投后管理

监控风险，及时对投资项目出现的法律风

险并协助解决

法务部

-

协调合伙人资源、行业的资源、全国各地

分公司等资源

投后管理

部

-