九月上旬银行从业资格考试个人理财期末基础题（含答案及解析）.pdfVIP

九月上旬银行从业资格考试个人理财期末基础题（含答案

及解析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投人社会再生产，这是金融

市场的（）。

A、风险管理功能

B、融资功能

C、财务功能

【参考答案】：B

【解析】：融资功能是指金融市场有引导众多分散的小额资金汇聚成投

入社会再生产的资金集合功能。

2、《中华人民共和国证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开户资料、

委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得

隐匿、伪造、篡改或者毁损，并且以上资料的保存期限不得少于（）。

A、5年

B、20年

C、10年

【参考答案】：B

【解析】：《证券法》第一百四十七条规定：证券公司应当妥善保存客

户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，

任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损。上述资料的保存期限不得少于二十

年。

3、在市场正常波动下，某一金融资产或证券组合的最大可能损失是指()。

A、方差

B、标准差

C、VaR

【参考答案】：C

【解析】：VaR指在市场正常波动下，某一金融资产或证券组合的最大可

能损失。更为确切的是指，在一定概率水平(置信度)下，某一金融资产或证

券组合价值在未来特定时期内的最大可能损失。

4、期货合约的特点包括()。

(1)标准化合约

(2)履约大部分通过对冲方式

(3)合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保

(4)合约的价格有最大变动单位和浮动限额

A、(1)(2)(3)

B、(2)(3)(4)

C、(1)(3)(4)

【参考答案】：A

【解析】：金融期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日期．按

约定的条件买入或卖出一定标准数量的金融工具的标准化协议。其特点主要

有：①标准化合约；②履约大部分通过对冲方式；③合约的履行由期货交易

所或结算公司提供担保；④合约的价格有最小变动单位和浮动限制。

5、年金终值和现值的计算通常采用（）的形式。

A、折现

B、复利

C、贴现

【参考答案】：B

【解析】：年金的利息具有时间价值，因此，年金终值和现值的计算通

常采用的是复利的形式。

6、下面（）业务不属于衍生型外汇交易业务。

A、外汇期权交易

B、外汇掉期交易

C、择期交易

【参考答案】：C

【解析】：答案为D。择期交易属于远期外汇交易的一种交割方式，不属

于衍生型外汇交易业务；衍生型外汇交易包括外汇掉期交易、外汇期货交易

和外汇期权交易。

7、在证券内幕交易中，内幕信息需要两个构成要件，即（）。

A、重大性和未公开性

B、即时性和爆炸性

C、高层性和未公开性

【参考答案】：A

【解析】：答案为A。一般来讲，内幕信息是指对证券的市场价格可能造

成较大波动的尚未公开的信息。由此可见，内幕信息需要两个构成要件，即

重大性和未公开性。

8、金融市场可以按照（）分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市

场。

A、金融市场的重要性

B、金融产品交易的交割方式

C、金融工具发行和流通特征

【参考答案】：C

【解析】：答案为D。按照金融工具发行和流通特征，金融市场可分为发

行市场、二级市场、第三市场和第四市场。发行市场是首次出售的市场；二

级市场是交易已发行证券的市场，包括交易所市场、场外市场、第三市场和

第四市场；第三市场是指在场外交易已在交易所上市的股票的市场；第四市

场是指投资者不通过经纪人直接进行交易的市场。

9、下列属于金融市场客体的是（）。

A、居民个人

B、货币头寸

C、会计师事务所

【参考答案】：B

【解析】：金融客体是指金融市场交易的对象，即金融工具。居民个人

和金融机构是金融主体．会计师事务所是金融市场上的服务中介。

10、商业银行开展代销证券投资基金属于商业银行的（）。

A、负债业务