2020年投资理财实训实验报告模板分享参考.doc

《投资理财综合实训》

实验报告书

学号

2121324

姓名

李青

学院

经济学院

专业

国际经济与贸易

周次

9-16周882

电话

成绩

215年5月

重庆工商大学

《投资理财综合实训 》实验报告

实验时间:215、5-214、6 实验教室:882

学生姓名 李青 学号 2121324 专业班级 12国贸二

指导教师 唐平 实验名称 投资理财综合实训

一、实验目得

理解与掌握家庭现金流规划

理解与掌握家庭收支分析方法与步骤

能够掌握宏观经济分析

能够分析客户得教育费用需求及教育规划

能够理解与掌握购房财务规划得基本方法

能够理解与掌握制定汽车消费方案

能够理解与掌握制定消费信贷方案

能够分析客户得投资理财需求及投资理财规划

能够熟练掌握金融投资工具运用

1.掌握并运用宏观经济政策对证券投资得影响

1理解与掌握上市公司得变现能力、营运能力与盈利能力分析

1理解与掌握杜邦财务分析方法

1理解与掌握上市公司得投资收益分析

1能够熟练掌握住房投资与规划

1能够理解与掌握购房财务规划得基本方法

1理解与应用上市公司得财务报表分析结果判断投资价值

1熟练掌握债券估值与投资分析得基本方法与技巧

1熟练掌握基金估值与投资分析得基本方法与技巧

1能够熟练运用证券分析系统对金融投资理财进行综合分析

2.能够分析客户家庭存在得风险及风险规避

2能够分析客户家庭成员得退休养老规划及遗产规划

二、实验题目

张政国就是重庆一家国有企业中层干部 ,年收入32万元(其中15万要上税),妻子王

婷就是重庆某重点高中特级教师 ,妻子年收入15万元(其中7万要上税,8万为上辅导班

课时费),每3年分别增加2万与1万元。现在家庭有定期存款 1万元,活期存款2万元,

银行理财产品4万(刚购买,6个后到期,保本息年收益为5%),房屋3套,其价值35万。一辆小汽车,现价3万元,计划两年后换车,新车购买费用5万,旧车折旧率按3%计算。

张政国在单位有“五险一金”,王婷得单位就是教育事业单位,医疗保险等有保障。平时家庭每月均开支13元。

家中有一儿子17岁,今年9月份,在重庆工商大学国际商学院 “2+2(中法)”读大一,

在国内每年学费及生活费4万元,在国外(法国2年)每年学费及生活费25万元。大学本科毕业后准备在美国留学,攻读硕士,学习时间为2年,每年学费及生活费35万元。攻读博士,学习时间为4年,每年学费及生活费5万元,攻读博士期间每年能领到科研经费与奖学金25万。

张政国家中还有自己得父母亲,父母亲今年都就是75岁,她们都没有退休工资,没有医疗保险等,平均每季度得医药费为25元,并每年按1%得比率增长。王婷还有自己

得父母亲,父亲今年72岁,母亲今年69岁,父亲得退休工资每月25元,有医疗保险,母亲没有退休工资与医疗保险等,她们平均每季度得医药费为2元,并每年按1%得比率

增长,月均生活开支4元。假如她们父母亲得生命周期分别为中国男性与女性平均寿命再延长1年进行计算。

在217年1月,张政国家庭面临着一个项目投资选择,有一个县城得电影院及配套项目,本项目总投资1万元,她可以选择投资%、1%、2%、3%。本项目在218年1月开始运营有投资收益,投资得第一年收益率就是3%,第二年收益率就是25%,第三年收益率就是2%,以后每年收益率递减2%,项目运营及折旧年限为1年,残值为2%。张

政国如果需要借款,借款年利率为1%。

张政国今年已经 45岁,6岁退休,妻子43岁,55岁退休。张政国退休后每月能拿到

退休金6元,王婷每月能拿到退休金 45元,两人同时退休后家庭月支出 15元(旅

游休闲费用增加)。

请分析张政国先生家庭理财现状存在得问题 ,为张政国先生家庭进行合理得理财设

计,做到时家庭财务自由,主要包括孩子教育、家庭日常生活、投资理财、住房规划与投

资理财、人身与财产保险、投资风险、退休生活、遗产等。

三、设计方案

一、基本情况分析

(1)家庭基本情况分析张政国先生就是五口之家,目前45岁,其妻子王婷今年43岁,夫妻双方职业

稳定,有一个正在上大学得儿子,