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《银行业法律法规与综合能力》检测题（附答案和解析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、下列属于根据金融犯罪实施主体的不同划分金融犯罪类型的是（）。

A、诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪

B、危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪

C、针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪

【参考答案】：C

【解析】：根据实施主体不同，金融犯罪可以分为针对银行的犯罪（外

部犯罪）和银行人员职务犯罪（内部犯罪）。

2、限制民事行为能力人可以进行与其（）相适应的民事活动。[2015年

10月真题]

A、身份

B、年龄、智力、精神状况

C、地位

【参考答案】：B

【解析】：限制行为能力，是指行为人只能独立实施与其年龄、智力或

精神状况相适应的民事行为的资格。《民法通则》第十二条第一款规定，十

周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人，可以进行与他的年龄、智力相

适应的民事活动。《民法通则》第十三条第二款规定，不能完全辨认自己行

为的精神病人是限制民事行为能力人，可以进行与他的精神健康状况相适应

的民事活动。

3、某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传

出该银行股票价格很可能下跌，（）。

A、该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票

B、该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消

息

C、该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透

露给其他人

【参考答案】：C

【解析】：该职员获知的信息属于内幕信息，按照“内幕交易”规定不

得将内幕信息告知允许范围以外的人员，也不得利用内幕信息获取个人利益。

4、关于行政法规和行政许可，下列说法正确的是（）。

A、行政法规可以在法律设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可

作出具体规定

B、地方性法规不可以在法律、行政法规设定的行政许可事项范围内，对

实施该行政许可作出具体规定

C、省、自治区、直辖市人民政府规章不可以设定临时的行政许可

【参考答案】：A

【解析】：行政许可由法律、行政法规、国务院决定、地方性法规等规

范性法律文件予以设定。省、自治区、直辖市人民政府规章可以设定临时性

的行政许可。其他规范性文件均不可设定行政许可。但一些下位法可以在上

位法设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定。依照

《行政许可法》的规定，只有针对特定范围内的活动才可以设定行政许可；

如果这些特定活动能够通过其他方式予以规范，可以不设行政许可。

5、根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低利率以及

采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，违法所得50万元以上的，处

违法所得（）。

A、200万元的罚款

B、1倍以上5倍以下的罚款

C、50万元以上200万元以下罚款

【参考答案】：B

【出处】2013年下半年《法律法规与综合能力》真题

【解析】：根据《商业银行法》规定，商业银行违反规定提高或者降低

利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，违法所得50万元以

上的，处违法所得1倍以上5倍以下的罚款。

6、银监会准入职责不包括（）。

A、机构准入

B、股东变更审查

C、市场准入

【参考答案】：C

【解析】：银监会准入职责包括机构准入、业务范围准入、人员准入和

股东变更审查。

7、商业银行的借贷业务不应集中于同一行业、同一区域，这种风险管理

策略是（）。[2015年10月真题]

A、风险补偿

B、风险对冲

C、风险分散

【参考答案】：C

【解析】：风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法，也

就是“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”。商业银行的业务不应过多集中

于同一客户、同一行业或同一区域，通常银行可采取限额管理的方法，避免

风险敞口的过于集中。

8、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是（）。

A、审慎性监督管理谈话

B、查询涉嫌违法账户

C、直接冻结有关涉嫌违法资金

【参考答案】：C

【解析】：对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机