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年终客户经理述职报告4篇

年终客户经理述职报告篇1

时光如梭，转瞬即逝，弹指一挥间，__年就过去了，在担任

__支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身

业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进

步。现将__年工作情况汇报如下：

1、基本工作情况

学习方面

自觉加强相关金融政策及法律法规的学习，不断提升自身的

整体综合素质。

作为一名普通的客户经理，我自觉利用休息时间，系统地学

习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、

规章制度有了一个较为全面的认识，对于来犯客户业务咨询也能

给予正确的反馈和答复。

此外，我抓住学习的机会，积极参加联社、基层社各种培训

和技能考试，并注重对各种资料的学以致用，日常实战中不断积

累了工作经验。

工作方面

认真履行岗位职责，踏踏实实的做好本职工作。

(1)我从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，

拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐

公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪

怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。

(2)在于客户的沟通过程中，我们热情、耐心地为客户答疑

解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清

晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得

很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。

(3)存款任务是关键，为完成我行的存款任务，我充分利用

日常工作机会，在业务办理过程中做好存款营销工作。业余时间，

走亲串朋、动员社区的储蓄存款，积极宣传相关的优惠政策、理

财技巧等，积极完成了上级支行下达的存款任务。至12月末，

个人累计完成存款__多万元，完成全年日均__余万元，代发工资、

PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

(4)积极主动地营销我行的新产品和新服务。成功营销__中

心、__公司、__企业等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡

献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。

(4)勤勤恳恳地完成领导交办的其他任务，除做好本职工作

外，我还按照领导的安排做好其他工作，与大家一起协调好，共

同完成任务。

生活方面

与人为善，注重培养自己的团队精神和协作意识，不断提升

自身价值。在提高自身素质的同时，我尤其注重团队精神的发挥，

团结好各位同事，确实做到“想别人之所想，急别人之所急”，

积极营造团结进取的工作氛围，有效开展好我社的各项工作。

2、工作中的问题和不足

有成绩就一定有不足之处，在正确进行自我分析和定位的基

础上，回顾一年来的工作，仍存在很多的问题和不足，具体表现

在以下几个方面：

(1)学习的积极主动性还不够，因家庭因素、工作开展因素

的客观因素的影响，导致存在学习的连续性不足，存在业务素质

提高不快，对旧有知识回顾不足的问题，学习效率低的情况。

(2)创新意识和进取意识不足，在自觉主动学习方面，与年

轻大学生相比还存在一定的差距，在挖掘现有客户资源上，如何

从中客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大

的贡献度和忠诚度还有待加强。

(3)工作方式简单，尚停留在较低层次的任务完成要求上，

工作开展的实际效率和效果还有待提高。

(4)工是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主

动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力

改正。

3、工作愿景

新年新气象，在新的一年即将开始之际，我将立足自身实际，

客观分析自身所存在的问题和不足，结合县联社和我社发展的实

际情况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，重点做

好以下几个方面的工作：

(1)继续加强学习，不断提高自身的`综合能力和业务技能，

我将结合自身工作开展的实际，有计划的报考银行从业资格证的

相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉

提高整体综合素质。

(2)不断提升自身综合技能，如专业技能、服务能力和营销

能力，有效提升自己的整体综合素质。加强贷后管理工作，积极

关注______项目进展情况、资本金到位情况和公司自己需求及资

金使用情况，及时收集和反馈信息，保证我行信贷资产的安全。

(3)充分理解客户的心态，进行换位思考，积极探索客户维

护