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银行流淌性风险事务应急预案

第一章总则

第一条为加强****农村商业银行股份有限公司（以下简称“本

行”）流淌性风险防控工作，完善流淌性风险管理政策和应急安排，

保障本行各项业务稳健可持续发展，依据银监会《商业银行流淌性风

险管理方法（试行）》、《商业银行流淌性风险管理指引》和《商业银

行内部限制指引》等文件要求，结合本行实际，制定本预案。

其次条本预案所称流淌性风险是指本行无法以合理成本刚好获

得足够资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满意正常业务

开展的其他资金需求的风险。

第三条本预案所称流淌性风险的主要类别包括：

（一）临时性流淌性风险。如本行支付系统突发故障或其他物理

上的紧急状况导致本行在正常市场条件下产生的临时性融资需求。

（二）长期性流淌性风险。如本行信用评级大幅下调、遭受重大

声誉危机、流淌性风险预警指标低于监管容忍度或本行预设限制水同

等状况。

（三）市场流淌性风险。如金融市场流淌性枯竭、交易对手出现

违约或破产、可融资金大幅削减、融资成本异样上升等状况，导致本

行难以从处于压力条件下的金融市场融入资金。

其次章应急处置原则

第四条发生流淌性风险事务应坚持依法、快速、高效、稳妥、

保密的处置原则：

（一）依法原则：即在处置突发流淌性风险事务过程中，要留意

驾驭政策、依法办事，不得实行非法、违规手段使问题困难化。

（二）快速原则：即发觉问题，马上启动预案刚好处置，制止事

态进一步发展，将风险损失降低到最小程度。

（三）高效原则：即处置突发流淌性风险事务，应依据统一指挥、

措施得力，统筹协调、部门联动的原则组织实施，相关部门应依据自

身的权限和职责，各司其职，听从指挥。

（四）稳妥原则：即处置突发流淌性风险事务，必需主动主动，

快速反应，冷静、有序、坚决，有效限制局势，做到指挥统一、宣扬

说明统一、行动步骤统一、不失控、不失序、不失真。

（五）保密原则：即领导小组各成员要遵守职业道德和组织纪律，

保守国家隐私，对于涉及到机密以上（含机密）的事项，应严格遵守

保密法规，不得泄漏。

第三章组织体系与职责权限

第五条董事会担当本行流淌性风险应急管理的最终责任，履行

以下职责：

（一）审核批准本行流淌性风险应急管理体系。

（二）审核批准本行流淌性风险应急管理相关政策、程序。

（三）确定与流淌性风险应急管理里相关的信息披露内容。

（四）法律、法规规定的其他职责。

董事会可以授权其下设风险管理与关联交易限制委员会履行其

部分职责。

第六条本行成立流淌性风险应急处置领导小组（以下简称“领

导小组”），主要负责本行流淌性风险事务的指挥、组织、协调和实施

工作。

领导小组由董事长任组长，行长和监事长任副组长，成员由副行

长及各部门负责人组成。领导小组下设办公室，办公室设在风险管理

部。

第七条领导小组主要职责为：

（一）负责组织流淌性风险应急安排的演练。

（二）负责统一指挥和部署本行流淌性风险突发事务的处理工作，

实施流淌性管理策略的探讨与决策。

（三）遇流淌性风险事务发生时，负责启动本预案，刚好处置和

化解突发流淌性风险，确保突发事务期间和风险处置后业务经营的正

常运行。

（四）负责向董事会和监事会报告流淌性风险应急处理工作的进

展状况，并刚好将处理结果向相关部门反馈。

（五）负责在流淌性风险应急安排启动后，指挥相关部门开展外

部联络和信息披露工作。

（六）负责流淌性风险应急处理工作中其它重大事项的决策。

第八条风险管理部主要职责为：

（一）负责本行流淌性风险的识别、计量和监测工作。

（二）负责在领导小组的指导下详细实施流淌性风险应急安排。

（三）负责领导小组成员会议的召集与组织工作。

（四）负责流淌性突发事务的信息收集与汇报工作。

（五）负责应急预案及应急安排的拟定与修订工作。

（六）领导小组交办的其他工作。

第九条财务管理部负责审核分析风险管理部的指标监测状况；

协调