2024年全国证券投资顾问之证券投资顾问业务考试黑金提分题(附答案）.docx

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全国证券投资顾问考试重点试题精编

注意事项:

1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。

2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。

一、选择题

1、以下属于金融市场泡沫特征的是（）

I乐观的预期

II大量“幼稚投资者”的涌入

III认知偏差

IV庞氏骗局

A.II、III、IV

B.I、III

C.III、IV

D.I、II、IV

2、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

3、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A.经济前景

B.收益率

C.组合在战略层面的重要性

D.过去的组合集中倩况

4、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。

Ⅰ.间接税

Ⅱ.价内税

Ⅲ.直接税

Ⅳ.价外税

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

5、以下属于财务目标内容的有（）。

I、个人兴趣爱好

Ⅱ、保险规划

Ⅲ、现金规划

Ⅳ、职业生涯发展

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ

6、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。

Ⅰ．参数估计是用样本统计量去估计总体的参数

Ⅱ．参数估计包括点估计和区间估计

Ⅲ．区间估计是用样本统计量0的某个取值直接作为总体参数0的估计值

Ⅳ．区间估计是在点估计的基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

7、教育投资规划（）。

Ⅰ.一般期限较长

Ⅱ.投资期限较短

Ⅲ.在前期可以采取较为积极的投资策略

Ⅳ.后期应采取稳健保守的投资策略

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

8、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。

Ⅰ．后享受型Ⅱ．先享受型Ⅲ．购房型Ⅳ．以子女为中心型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

9、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。

Ⅰ.合格的抵（质）押品

Ⅱ.股票

Ⅲ.净额结算

Ⅳ.保证和信用衍生工具

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

10、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。

Ⅰ．自身业务性质，规模和复杂程度Ⅱ．内部控制水平

Ⅲ．压力测试结果Ⅳ．能够承担的市场风险水平

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

11、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）

Ⅰ.股价走势所形成的形态

Ⅱ.股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置

Ⅲ.股价走势的所经历的周期

Ⅳ.完成某个形态所经历的时间长短

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

12、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（）。

Ⅰ.合格的抵（质）押品

Ⅱ.股票

Ⅲ.净额结算

Ⅳ.保证和信用衍生工具

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

13、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A.一定

B.不可能

C.可能

D.不一定

14、根据市场的竞争激