合规培训-2022年银保监系统行政处罚盘点.ppt

*2022年银保监系统行政处罚盘点合规专题培训2023年2月前言刚刚过去的2022年，在经济增长承压、疫情及政策变动的影响下，保险业金融机构业绩压力显现。据中国银保监近日发布的数据显示，2022年，保险公司原保险保费收入4.7万亿元，同比增长4.58%；其中，人身险业务累计实现原保费收入3.42万亿元。保险业的发展离不开保险机构及从业人员的辛勤努力，而保险业的长久健康发展更离不开保险机构的合规经营以及监管机构对创新和发展的呵护、对违规的重拳打击。2023年1月13日，银保监会党委书记、主席郭树清出席2023年工作会议并讲话。其中，关于2022年强监督强监管的良好成绩，郭树清主席重点介绍到“切实提高依法监管能力和水平。制定或修订35项监管制度办法。正式实施偿付能力监管规则（Ⅱ）。全年处罚银行保险机构4620家次，处罚责任人员7561人次，罚没28.99亿元”。长期来看，重视合规的公司才能走得更好、走得更远。本期合规专题培训对银保监会公布的处罚信息进行收集整理和分析，注重处罚事由及其表现形式，从而能够为全体员工从源头和机制上查找问题、加强合规机制建设、有效管理合规风险。行政处罚监管文件《中国银保监会行政处罚办法》（银保监会令2020年第8号）警告罚款；没收违法所得；责令停业整顿；吊销金融、业务许可证；取消、撤销任职资格；限制保险业机构业务范围责令保险业机构停止接受新业务；要求撤换外国银行首席代表、责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表；禁止从事银行业工作或者禁止进入保险业；法律、行政法规规定的其他行政处罚重大行政处罚《关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知》（保监发2010]49号）保险机构受到停业整顿、吊销业务许可证的保险行政处罚；保险机构董事、监事、高级管理人员、营销服务部负责人受到保险业市场禁入的保险行政处罚；保险机构受到其他金融监管机构作出的单次罚款金额在300万元以上的行政处罚；《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）对机构处以50万元人民币以上罚款、责令停业整顿或者吊销其经营许可证；对个人处以5万元人民币以上罚款、取消任职资格或者禁止进入保险业。《个人税收递延型商业养老保险业务管理暂行办法》（银保监发〔2018〕23号）单次罚款金额在150万元人民币以上（含150万元）的；限制业务范围的；责令停止接受新业务一年以上（含一年）的；责令停业整顿的；计划单列市分公司或者省级分公司被吊销业务许可证的；董事长、总经理被撤销任职资格或者行业禁入的；关于进一步规范保险机构互联网人身保险业务有关事项的通知（银保监办发〔2021〕108号）限制业务范围、责令停止接受新业务、责令停业整顿、吊销业务许可证、公司高管被撤销任职资格或者行业禁入处罚012022年银保监系统行政处罚盘点监管处罚总体情况罚单金额/数量行政处罚类型涉及机构数量最高金额罚单湛江银保监分局行政处罚信息公开表 215万元（财产险）某财产保险股份有限公司 违法违规事由：虚列费用、多年期保单未按报批或报备方案使用NCD系数、通过保单特别约定扩大保险人责任免除范围、给予客户合同外利益、直接业务虚挂中介业务、涉诉案件未在期限内赔付行政处罚决定： 对某财险公司层面共罚款162万元；对涉及违规的个人共计罚款53万。备注1：监管处罚罚单分为作出处罚决定日期和处罚发布日期，均按处罚发布日期进行统计。备注2：本文仅统计银保监会针对保险行业发布的处罚罚单，数据截止时间为2022年12月31日。财产险：14,114万元/899张人身险：7,675万元/721张中介机构：2,709万元/308张个人：189万元/89张其他：159万元/29张罚款：2,002张警告：1,574张责令改正：151张禁止从事保险业：19张停止接受新业务：13张撤销任职资格：12张中介机构：164家财产险：51家人身险：46家其他：19家42022年度，银保监会及其派出机构共公布2,047张监管处罚罚单，涉及280家保险机构，罚单总金额为24,847万元，行政处罚决定主要涉及罚款及警告、责令改正、禁止从事保险业、停止接受新业务、撤销任职资格6类。24,847万元2,047张280家6类违规频发管理环节4 5% 4% 4%