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信用社(银行)案件专项治理工作方案
为了贯彻落实中国银监会召开的银行业案件专项治理工作第八
次会议精神和全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会
议精神,切实加强内部管理,遏制案件的发生,保证改革和发展的
顺利进行,经联社研究,决定在全市农村信用社范围内开展今年案
件专项治理工作。具体方案如下:
一、指导思想
深入贯彻落实中国银监会刘明康主席关于“银行业案件治理要
立足长远,认真规划,突出重点,完善内控”的指示精神,增强案
件查防工作的紧迫感和责任感,把查防违法违规案件同加强制度和
推进法人结构治理有机结合起来,依法治社,依规经营,强化管理,
有效遏制违法违规案件的发生,全面提升内控和风险管理水平,为
农村信用社改革和发展创造良好的环境。
二、成立领导机构
联社成立案件专项治理工作领导小组,具体名单如下:
组长:***
副组长:***|***|***
成员:***|***|***|***|
领导小组下设办公室,办公室设在稽察部,办公室主任由联社
副主任***同志兼任,副主任由联社稽察部经理***同志兼任,
成员由***等三位同志组成。各基层社也要相应成立案件专项治
理工作领导小组,领导小组名单要在今年3月25日前上报联社案件
专项治理工作领导小组办公室。
三、目的和内容
(一)开展案件专项治理工作的目的
以建立健全规章制度为核心,以稽核检查和责任追究为手段,
强化内控管理,标本兼治,有效遏制和防范各类案件的发生,逐步
建立防范和查处案件的长效机制,增强全市农村信用社防范、识别
和控制风险的能力,提高经营管理水平。
(二)开展案件专项治理工作的内容
1、严肃查处已发案件。一是在联社案件专项治理工作领导小组
下,成立案件查处专案组,主要负责对我社辖内**起已发未结案
件查处工作,争取在今年6月底前全部结案,组长由***副主任
兼任,副组长由***经理、***经理兼任,成员由***等三
位同志组成;二是要严格按照“四不放过”的原则,严肃查处新发
生的案件,即事故原因没调查清楚不放过、事故责任者没得到处理
不放过、整改措施没落实不放过、教训没吸取不放过,做到发现一
起,查处一起,决不姑息迁就;三是要依照《金融违法行为处罚办
法》和农村信用社有关管理规定,坚决追究有关责任人和负责人的
责任;对于党员违法违规违纪的,还要依照党纪的有关规定给予处
分;涉及违法犯罪的案件,必须移交司法机关。四是在查办案件中,
要制定切实可行的查办案件责任制度,建立领导办案负责制。
2、开展五个防范操作风险的专项检查活动。检查的主要内容是
各项规章制度的落实和执行情况,包括信贷资产管理、资金管理、
会计结算管理、安全保卫管理、计算机系统管理和员工管理等方面;
要重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗
位和操作环节,各项业务是否制订了详细的操作规程和细则;各项
规章制度是否得到有效的贯彻,差错和事故是否得到及时有效纠正;
岗位责任制是否明确有效并真正执行。具体要开展以下五个专项检
查:
(1)信贷管理专项检查。检查重点如下:
一是存款业务。是否存在出具虚假存单、虚存实取的行为;是
否存在违规带上存单、存折上门吸收存款;有无截留、挪用、盗支
客户存款等问题。
二是贷款业务。核查贷款审贷分离等基本信贷原则的贯彻落实
情况;是否存在违反信贷政策、超权限、超范围、跨区域、逆程序
贷款和人情、冒名贷款问题;是否存在违规带上完备手续的、收贷
凭证上门办理业务;是否存在收贷收息不入账、截留、挪用或以贷
收贷、以贷收息等问题;是否违规收取贷款户的各种费用;呆账核
销的手续是否完整、真实,有无弄虚作假;抵债资产的管理、处置
是否符合规定的程序,有无违规处置等问题;贷款档案管理制度是
否健全,档案是否完整,质押、抵押的担保是否真实有效。
三是投资融资业务。核查有无违反规定和操作规程违规投资、
融资;投资、融资的收入是否按规定入账,是否收受利息之外的现
金和财产。
四是执行省联社《关于加强信贷管理的若干意见》(*农信发
[2005]35号)的情况。是否建立了新发放贷款质量领导问责制,
是否建立信贷业务管理问责制,是否实行基层信用社贷款风险问责
制;除农户小额信用贷款、农户联保贷款和经区联社同意发放的其
他信用贷款外,其他各类贷款是否提供有效担保抵押;贷款展期管
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