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企业转型工作总结

企业转型工作总结

总结是在某一特定时间段对学习和工作生活或其完成情况，包括

取得的成绩、存在的问题及得到的经验和教训加以回顾和分析的书面

材料，它可以给我们下一阶段的学习和工作生活做指导，不妨让我们

认真地完成总结吧。但是总结有什么要求呢？以下是小编为大家整理

的企业转型工作总结，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

尊敬的各位领导、各位同事：

按照金融业务网点转型工作的整体要求，在各级领导的支持下，

我积极推进各项工作，规范了营业网点功能分区，改革业务流程和服

务流程，落实精细化运营管理模式等，转型网点的业务发展有了新的

改观，总结整个推进过程，不足之处，请批评指正。

一、以下为网点转型辅导实施内容回顾：

1、厅堂功能分区

网点厅堂物理功能分区指根据客户在营业厅办理不同业务的种类，

将营业厅设置成不同的物理区域，包括咨询引导区域、现金和非现金

服务区、客户等候区、自助服务区、客户体验服务区、理财服务区、

贵宾室区域。

网点物理功能分区的目的

（1）、提高服务效率，促使客户得到对应的分流，从而达到减轻

前台压力，提高办理业务速度的目的。

（2）提升转介效率，充分挖掘客户的需求，用专业的理财等服务，

提高客户满意度。

（3）明确各区域职能

2、服务营销氛围营造和客户厅堂服务感受提升

找出门口及营业厅触点地图，从客户的视觉、嗅觉、听觉、触觉

所感受到的营业厅内接触点的全貌正是营销氛围营造和客户厅堂服务

感受提升的切入点。触点可能为营业厅带来销售机会、客户感知提升、

品牌宣传、体验营销。为什么要用叫号机而不让客户排队，为什么要

摆放报刊架和饮水机，为什么客户等候座椅不能面对柜面，为什么要

如何有效利用网点的宣传折页架，为什么要粘贴理财宣传画，又为什

么营业厅内需要销售看板，为什么柜面要摆放塑封主推新业务及促销

业务的信息和活动摆卡？如前进所可以在现有的基础上在门口东侧的

墙打造客户第一触点。良好触点的打造，是成功“俘获”客户的第一

步也是客户厅堂服务感觉受提升的关键点。

3、厅堂管理模式与各岗位服务规范

大堂内无大堂经理或理财经理兼任大堂会秩序混乱导至客户体验

差，柜面秩序混乱给柜员增大压力，自助区秩序混乱，机器设备故障

多。要怎么解决？唯有明确各岗位服务规范与联动服务营销体系的建

立相结合。大堂经理要进行客户引导的同时要对客户进行识别与分流，

简单产品销售宣传和转介；柜员要进行业务办理的同时进行简单产品

转介和中高端客户发掘和输送；理财经理要进行中端客户管理、现场

销售促成、客户二次销售、存量客户的激发；支局长要进行高端客户

管理、参与对客户交叉销售而且要充当团队内部教练。

4、客户分层梳理与关系管理建立

客户分层梳理要根据不同的分层目标按客户特征对贵宾客户进行

细分：客户基本特征，您家真是个名主家庭啊买保险是大事，当然要

商量

利用犹豫期和礼品

自己当养老，孩子当储蓄

4、时间太长啦

存钱也得一年一年存，小钱存进去，大钱拿出来。

三年保值，六年创富，时间一点都不长。而且现在无风险理财产

品都是时间越长，收益越高。稳赚不赔，复利计息的分红方式，办的

人可多了。

5、红利不确定

银行的利息是相对固定，调息时或涨或降，这款理财保险的分红

也一样，每年分红是不确定的，但请您放心的是，这款产品有固定收

益，每万元是xxx元（年龄不同会略有差异），年年有分红，复利计

息。一定不会让您失望的！

邮政储蓄代理保险已经十多年了，一直信誉特别好，这款产品是

我们自己的产品，收益一定也不错！

6、没钱

您说没钱，您说的是大钱，我说的是小钱，是您用不着的闲钱。

您真会开玩笑，现在谁家没有十万、八万的，再说也不是让您把

所有的钱都放上，一万、两万不嫌多，三千、五千不嫌少！

7、保险的投资收益太低啦

您要是追求高收益、高回报的投资方式，首先要看您的风险承受

能力是否适合这一类投资方式，千万不能因为高收益的诱惑把自己陷

入到自己承担不了的风险中去。保险的收益肯定不如股票、基金或者

放债这一类投资高，但保险与那些投资方式比较的优势是在于资金的

安全性，只要您持有保险到期，本金安全绝对有保证，更适合那些对