(借鉴)合规经营,风险管控.pdfVIP

由于施工中存在交叉作业，根据《中华人民共和国安全生产法》、《建筑安全生产管理条例》、《工

伤事故的认定》有关规定，就工程项目的交叉作业安全防护等相关事宜，按照安全第一、平等互利的

原则，订立本协议：

合规经营，风险管控

随着我国保险市场迅速发展，为了保障保险市场持续稳定健康发展，保险公司将面对越来越多的

合规需求。我国保险公司在不断提升自身经营能力的同时，越来越关注公司内部合规经营与风险管控

的水平，确保公司可以健康快速的发展。

合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规

定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则；合规风险是指保险公司及其员工和

营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险。

风险管理是长安责任保险股份有限公司经营管理的核心需求之一，面对整个金融市场，提升

风险管控水平可以大大降低保险公司的经营风险。大量的监管需求来自于保险公司内部与外部，因此

针对来自于财产险业务反映在资产方或负债方的保险行业特定风险进行管控及对保险业务进行严格

的监管十分必要。越来越多的监管需求作为不断的驱动因素，使公司需要更加专业化的风险管理，建

立完善的内控体系。更重要的是，通过每个环节实现内控及公司合规及内部监控管理成为保险公司经

营安全的必要条件。因此，高效的合规和风险监控管理成为长安责任保险股份有限公司管理的重中之

重。

风险管理是长安责任保险股份有限公司业务流程核心内容的一部分。作为保险公司的需求，

合规及风险监管需要与企业绩效管理系统、经营核心系统进行集成。保险公司的内部管理也增加了对

内部控制和内部深究流程的需求。对比其他行业，这些需求不但影响财务会计流程，而且影响所有的

风险相关内部流程，如保险行业特殊业务流程：保单、理赔和再保管理等。保险公司需要区分和修正

潜在风险(如单一用户的权限冲突控制)及实际风险(如业务功能执行冲突)。通过整合合规及风险管理，

保险公司可以使得保险业务更加健康发展，同时赢得稳定的企业发展环境。

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由于施工中存在交叉作业，根据《中华人民共和国安全生产法》、《建筑安全生产管理条例》、《工

伤事故的认定》有关规定，就工程项目的交叉作业安全防护等相关事宜，按照安全第一、平等互利的

原则，订立本协议：

长安责任保险股份有限公司合规管理机制是在确定董事和高管人员负有最终合规责任的前

提下，通过设立合规部门或岗位，帮助员工知悉或掌握相关领域的法律和监管要求，督促员工树立主

动合规理念，劝阻员工违规行为，追究员工违规责任，从而实现主动揭示违规行为、自动纠错和自我

风险防范目标的机制。

具体来讲，我公司通过明确董事会、高级管理层的合规责任，设立专门的合规部门，培养专

门的合规人才队伍，在公司内部营造一种“合规从高层做起、合规创造价值、合规人人有责、合规受

尊重”的企业文化；将国家法律、行业规范与公司内部制度及时传达到各级员工，使全体员工掌握或

了解监管要求，培育员工主动合规意识；增强员工识别违规行为能力；为公司经营管理提供合规支持

和持续性合规监督；对已发生的违规行为按照规定的报告路线，向公司高管人员反馈违规信息，主动

采取纠正措施；并追究违规人员的责任，从而防范因不合规行为引发的法律责任、行政处罚、财务损

失或者声誉损失。

公司合规管理机制的建立，可以有效地将外部监管规定或要求，通过内设的合规部门，内化

为高管人员与员工主动合规的自觉要求，从而使保险公司及其员工开展业务管理活动时，随时存在合

规约束的持续监督，进而有效防范合规风险。合规管理也因此成为公司发展的助推器而非阻碍，更确

切的说，是将“以正确的方式经营”这种理念深植于长安责任保险股份有限公司的经营管理工作中。

建立合规文化、推广合规管理是长安责任保险公司一项极具挑战性的工作，并且可能历时长久。

但唯有如此，长安责任保险公司的发展才可能更为健康。因此，长安责任保险在建立和维护有效的合

规管理的同时，将着力创建强有力的合规文化，营造诚信的商业道德氛围。

中支机构发展经验

浅析保险中支机构的持续发展问题