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银行防电信诈骗实施方案（精选4篇）

银行防电信诈骗实施方案篇1

为防范金融诈骗案件发生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握

银行内部情况作案，规范内部操作，加强防范，提高按章办事的行为，

特制定本预案。

一、加强开户管理，对开户单位出具的有关资料，接柜人员要加

强审核，同时请信贷人员实地查证，以保证开户单位资料的真实性，

确保开户单位户名应与营业执照户名一致。

二、加强身份证校验制度，执行示证办理结算业务和购买结算凭

证，未办好开户手续，决不能先通融出售凭证。

三、认真核对印鉴。在核对印鉴时，特别是办理现金、汇票、汇

款业务时，除电脑验印外，还应仔细目测或折角核对，必要时取出原

印鉴卡片进行手工折角核对，不能放过细小疑点。

四、加强结算凭证管理。结算凭证不得在柜面任意拿取，营业室

经理应每星期对本部门的重要凭证进行检查，不能有死角。

五、严格执行印、押、证三分管，明确各。各种章、证、押在使

用中做到人离加锁，营业终了入库保管。

六、严格执行查询查复制度。对于办理贴现的票据，除严格审核

真伪外，还必须发查询书，以核实该笔票据的真实性。

七、如发现假票据，应稳住当事人，立即报告业务专业部门和保

卫部门，并配合协助保卫部门破案。

八、储蓄出纳柜要负责假币的没收工作，发现假币应立即加盖

“假币”戳记，并开出没收证明，不得退还客户，以保证人民币的信

誉。

九、发现有疑犯前来冒领款项，各岗位应相互打暗号拖时间，并

报警，协助公安或保安人员将疑犯抓获。

十、有关部门电话：匪警：110

银行防电信诈骗实施方案篇2

我行地处黄河市长江区红西街2号，而节假日人员较少，前临大

街，交通便利，背靠印刷厂和南鸭集团家属楼，情况较为复杂，全体

员工必须提高警惕，严格执行《中国建设银行安全保卫工作暂行规定》

第四章的规定和《中国建设银行安全保卫工作岗位操作规程》第四章

的规定，确保建设银行的资金和员工的人身安全，根据营业室和储蓄

专柜所处环境以及可能发生的遭抢、盗、骗、火、挤兑、滋事、防毒、

防震等八种情况，制订相应的如下：

（一）当发生歹徒持枪（械、爆炸物）实施抢劫时的预案

1、临柜人员判明情况后，一面用言语与歹徒周旋，趁机按下110

报警按钮，拉响现场报警器，两部门人员相互见机行动，共同对敌。

2、现金柜员迅速收好现金入柜上锁，保险柜乱码，拿起自卫武器，

准备自卫。

3、其他人员迅速躲藏到有利位置，保护自己，拿起自卫武器准备

自卫，并用手机或电话向支行领导和公安部门报告情况，请派人支援。

4、若歹徒砸破防弹玻璃时，柜台内人员可用自卫武器配合行内其

他人员，灵活利用各利物体掩护与歹徒搏斗，最大限度地保障资金和

人身安全，并配合联防人员抓捕歹徒。

（二）当发生诈骗、冒领案件时的预案

1、发现并确认诈骗、冒领嫌疑人作案时，接柜人员应立即用暗语

告诉出纳]人员：“这个客户要取钱的数额这么大，我们没有这么多的

钱怎么办。”并用眼光示意出纳员，出纳员要意识到情况的发生，并

说：“我和工行联系一下，让工行送款。”

出纳员用电话报告支行领导说：“我们这里的钱不够，请你们赶

快给我们调款来。”同时大声告诉营业室内的其他人员：“，你给我

们办票，我们要从工行调款。”将发生情况的信息传出去。在说话期

间，当班人员坚决不能将嫌疑人的票据、证件退回去，并与之拉话，

设法稳住嫌疑人，迅速确认嫌疑人的外貌特征，严密监视，等待来人

援助抓获嫌疑人。

2、按响110报警按钮和现场报警器，向公安部门和其他部门报警，

请求援助抓获嫌疑人。

3、其他部门人员听到报警后，立即持械堵住营业室大门，抓捕嫌

疑人。、

（三）防盗窃案件的预案

1、每天营业终了，钱、证、章入箱进库保管，锁好门、窗，用

110报警系统进行设防监控，防止外盗和坏人破坏。

2、工作期间照章操作，严格执行会计柜台工作制度，加强复核力

度，严防内盗。

3、对外付款时必须有一人看着客户数完款，问清金额后才可办理

下一笔业务，防止调包、抽张等盗窃案件发生。

（四）发生火灾时的预案

1、迅速判明火情，属用电起火的，要尽快切断电源，同时启用消

防设施灭火。

2、如火势太大，要立即拨打火警电话119求救；同时向其他部门