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2024年国家开放大学电大本科《个人理财》
期末考试题库(含答案)
学校:班级:姓名:考号:
一、单选题(20题)
1.下列理财目标中属于长期目标的是()。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场
2.经济处于收缩阶段时,个人和家庭在资产的行业配中应考虑更多投
资于()行业
A.房地产B.建材C.汽车D.电力
3.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()
A5%.B.7%C.10%D.15%
4.寿险中,要求投保人在()必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
5.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()
A.根据就业状况,大企业高管〉佣金收入者〉失业者
B.根据业状况,自宅无房贷〉无自宅投资不动产
C.根据家庭负担,未婚〉双薪无子女〉单薪有子女
D.根据投资知识,有专业执照并从业多年〉财经专业刚毕业〉医学院在
校生
6家.庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。
A.5B.8C.10D.12
7.下列()不是指数基金的优点?
A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税
8.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征
9.黄金期货的交易单位为1手等于()
A.1克B.10克C.100克D.1000克
10.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时,其货币汇率就趋于()
A.上升B.下降C.升水D.贴水
11.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动
D.销售信贷产品
12.根据生命周期理论,个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富
B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险
C.愿意承担一些高风险投资
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强
13.比较适合退休养老理财的渠道不包括:()
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
14.下列金融市场中,()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
15.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。
A.8%B.1O%C.15%D.2O%
16.在各种类型的证券投资工具中,()风险相对较小,投资回报率也相
对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
17.下列关于投资者风险承受能力的说法,不正确的是()
A.不同人的风险承受能力不同
B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人
C.投资期限越长,风险承受能力越强
D.长期财务目标弹性越大,风险承受能力越弱
18.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()
A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线
19.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期
短,资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品
20.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的
()
A.5%B.7%C.10%D.15%
二、多选题(15题)
21.投资型保险产品具有()功能。
A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价
22.个人理财目标有以下几方面的特征:()
A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性
23.委托这一环节一般分为哪几种形式?()
A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托
24.实现个人理财目标应注意因素:()
A.时间性B.总体性C.可行性D.操作性
25.艺术品投资风险主要表现在以下方面:()
A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度
26.以下税种属于流转税类的是:()
A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税
27证.券理财产品税收筹划方式包括:()
A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权
28.一般说来,买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:()
A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费
29.外汇必须具有以下三个基本特征:()。
A.国际性B.可偿性C.可兑换性D.可流通性
30.信托理财产品税收筹划方式包括:()
A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金
额进行
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