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2024国家开放大学电大专科《个人理财》考

试知识题库及答案

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一、单选题（20题）

1.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于（）行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

2.一般来说，在面对通货胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

3.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

4.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）

A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业

B.要投资资源垄断型行业

C.要有足够的耐心

D.要投资易了解、前景看好的企业

5.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

6.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

7.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

8.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

9.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.1O%C.15%D.2O%

10.（）是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人

的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

11.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的

回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

12.以下金融产品中，（）的风险通常最周。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

13投.保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是()。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

14.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的()

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

15.寿险中，要求投保人在()必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

16.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。

A.40%B.30%C.20%D.10%

17.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是()

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

18.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

19.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表

是()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

20.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为：()

A.1.05%B1.05%C.-0.94%D.0.94%

二、多选题(15题)

21.家庭的生命周期是指()的整个过程。

A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期

22.保险理财产品税收筹划方式包括：()

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

23.委托交易品种主要包括：()。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

24.要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：()

A.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育D.证书评估

25.资产配置的步骤包括：()

A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少

B.选择时机，即在什么时候完成投资组合

C.选择具体的理财产品，构建投资组合

D.评估自身风险承受能力

26.成色的高低，可把熟金分为()三种。

A.纯金B.赤金C.色金D.矿金

27.保险理财产品税收筹划的方式包括：()

A.保险分红B.基本社会保