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操作风险管理办法解读与银行柜面业务操作风险防范
培训课纲
主讲老师张绪才
【讲师简介】
张绪才老师,资深金融法律风险防控培训师、北大博雅智库高级研究员、中国财富传承管理师联盟理事、中国法商交流研究会理事。
张绪才老师长期从事金融法律事务,办理过大量的各类诉讼和非诉讼案件,具有丰富的司法实践经验。长期致力于银行等金融机构法律风险防控的研究和培训,已讲遍国内大陆所有省份、三分之二以上的地级市和各类型银行,运用深厚的法律理论功底和丰富的办案实践经验,为金融机构提供全方位的法律风险防控培训课程,帮助其找准法律风险点,及早防范,杜绝损失。每年讲课培训上百场、上万人次,赢得了广泛认同和赞誉。
【课程特色】
独特的专业优势:法律功底深厚、实践经验丰富,法律培训针对性、实操性强。
独特的讲课技能和风格:最大特点是不讲理论讲案例,不讲术语讲白话,不重灌输重引导,案例故事化、故事情节化、情节实战化,关注细节、“绝招”致胜、消除误区、增强信心;对课件及案例进行精心设计,逻辑严密,结构巧妙;讲课风格生动风趣,寓教于乐;讲解法律深入浅出、通俗易懂,让学员听得懂、愿意听;综合运用文字、图片、影音、互动等方式,充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟,课堂气氛轻松活泼,取得了较好的效果。
【课程大纲】
第一部分银行操作风险概述与监管形势分析
1、银行业务与风险的关系
2、什么是合规和合规风险?
3、什么是操作风险?——操作风险的成因
4、操作风险的最新监管形势——金管总局《银行保险机构操作风险管理办法》
第二部分《银行保险机构操作风险管理办法》解读
一、《办法》的变化及改进
二、操作风险管理的总体目标和基本原则
三、操作风险管理的基本手段和措施
四、操作风险管理的流程、方法和技术
第三部分柜面业务操作风险及案例分析
一、储蓄业务操作风险及案例
1、存取款业务法律风险防范
案例分析:拒绝储户柜台取款银行承担不利后果
案例分析:代理取款案的思考
案例分析:私自揽存,谁担责?
2、遗产继承取款法律风险防范
案例分析:存款人死亡继承人难取款
案例分析:客户租用银行保管箱死亡后引纠纷
3、长短款法律风险防范
案例分析:短款万元起诉储户不当得利,有理有据能否胜诉?
案例分析:蹊跷存款惹乌龙银行监控寻真相
案例分析:银行私自划扣储户资金抹账,我的地盘我说了算?!
二、会计结算业务操作风险及案例
案例分析:银行违规开户,被列年度检查
案例分析:开户申请资料审核不严被起诉
案例分析:优质服务逆程序,事与愿违反尴尬
案例分析:张冠李戴不应该,授权不严走过场
案例分析:收缴假币引争议,程序规范必须遵
三、挂失业务操作风险及案例
案例分析:挂失操作不合规,引起法律纠纷
案例分析:挂失合规,为何还要担责?
案例分析:特殊规则启动取款案
案例分析:配偶代办挂失取款案件
案例分析:冒用他人证件挂失案
四、重要空白凭证管理操作风险及案例
案例分析:内部员工合伙销售伪造国债凭证并挪用资金
案例分析:重要空白凭证丢失,能长点儿心不?
五、银企对账操作风险及案例
案例分析:企业大额存款蒸发案件凸显对账工作的重要性
六、冲账、抹账业务操作风险及案例
案例分析:柜员误存冲正的风险
七、现金出纳业务操作风险及案例
案例分析:盗窃库款潜逃案
八、银行卡业务操作风险及案例
案例分析:堵截网银诈骗案的启示
案例分析:银行卡盗刷案的思考
九、电子银行业务操作风险及案例
案例分析:网上银行资金转移案
案例分析:网银诈骗,假“升级”真骗钱
十、尾箱管理操作风险及案例
案例分析:银行柜员盗窃尾箱现金案
十一、自助设备操作风险及案例
案例分析:安装盗卡设备被识破案的启示
案例分析:加钞员盗取ATM现金案例分析及风险防范
十二、反洗钱操作风险及案例
案例分析:从一起洗钱案倒查银行反洗钱操作违规
十三、司法机关查询、冻结、扣划业务操作风险及案例
案例分析:对执法机关查冻扣权限不熟悉的案件
案例分析:执法机关查冻扣引发的客户信息保密与合规
案例分析:法院你敢惹,罚你没商量!
十四、金融消费者权益保护操作风险及案例
案例分析:中信银行泄露客户账户流水,错在哪儿?
案例分析:盲人客户办理业务引发争议案
十五、票据业务操作风险及案例
1、票据业务操作需重视哪些关键环节?
案例分析:票据要素审验到位,辨别假票防风险
2、坚持双人查询、查复,有疑必查
3、规范保证金的监管
十六、反电信网络诈骗技巧策略——严格执行“三问二看一核对”防范电信诈骗制度
案例分析:柜员慧眼识骗局,捂紧客户“钱袋子”
注:以上内容为正课内容,在案例剖析中举一反三、融汇贯通,加
入与之关联的法律知识和实践内容,内容可根据需求调整。
张绪才老师培训过的金融机构:
银行业协会:广西、山东德州
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