2024年9月份基金考试模拟试题及答案.pdf

2024年基金考试模拟试题及答案

1.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金

募集申请之日起(D)内做出注册或者不予注册的决定。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

2.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是(B)。

A.基金从业人员应当配合基金监管机构的监管

B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员

可选择遵守宽松的规范内容

C.不负有监管职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否

符合法律法规的要求

D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

3.某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基

金会计兼职从事公司财务清算工作。关于该安排，以下描述正确的是

(D)。

A.体现了有效性原则

B.违反了效率性原则

C.体现了成本效益原则

D.违反了独立性原则

4.关于私募基金的监管，以下描述正确的是(D)。

A.设立私募基金管理机构需经证监会审批

B.发行私募基金需经中国基金业协会审批

C.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

D.发行私募基金不设行政审批

5.某ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资

产严重损失，事后分析认为公司制度未能覆盖ETF基金管理环节。

该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则，(D)。

A.独立性原则

B.有效性原则

C.相互制约原则

D.健全性原则

6.下列不属于货币市场工具的是(B)。

A.银行回购协议

B.中长期债券

C.短期政府债券

D.商业票据

7.Brison模型将股票型基金的超额收益归因于(C)、行业与证

券选择和交叉效应。

A.市场因素

B.随机因素

C.资产配置

D.运气因素

8.关于政策风险，以下表述错误的是(D)。

A.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测

B.政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响

C.宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收

益造成影响

D.市场风险即政策风险

9.证券投资基金的会计报表通常不包括(D)。

A.利润表

B.资产负债表

C.净值变动表

D.现金流量表

10.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(C)。

A.最大回撤与投资期限无关

B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤

C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的

指标

D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤

11.基金管理人应当按照(C)的约定，向投资人收取销售费用

A.基金销售协议

B.理财服务协议

C.基金合同

D.基金资产托管协议

12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交

价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函，

原因是该基金投资管理人违反了(C)的规定。Ⅰ.应当专业谨慎、勤勉

尽责;Ⅱ.应当强化投资风险管理。提高风险管理水平，审慎开展投资

活动;Ⅲ.不得从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券

交易活动。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

B.Ⅰ.Ⅲ.

C.Ⅰ.Ⅱ.

D.Ⅱ.Ⅲ.

13.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正

确的做法是(D)

A.应通知管理人后再执行投资指令

B.应报告中国证监会并按其要求处理

C.应在执行指令后立即报告中国证监会

D.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报

告

14.关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是(D)

A.取得基金从业资格

B.最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

C.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考

试

D.具有2年以上证券投资管理经历

15.不属于基金从业人员职业道德修养