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2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测提分题库加精品答案

单选题（共200题）

1、（）要求在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。

A.适当性管理原则

B.专业规范原则

C.投资者利益优先原则

D.有效沟通原则

【答案】A

2、（2018年真题）资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（）。

A.为市场经济体系有效配置资源

B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本

C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利

D.对金融资产合理定价

【答案】B

3、(2016年)下列哪一项不属于合规管理部门的独立性（）

A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定

B.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

C.合规管理部门拥有完善的规章制度

D.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员

【答案】C

4、保本基金从本质上讲是一种（）。

A.货币基金

B.债券基金

C.混合基金

D.股票基金

【答案】C

5、（2021年真题）以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是（）。

A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查

B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查

C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估

D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账

【答案】D

6、基金客户服务的原则不包括（）。

A.客户至上原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.利益至上原则

【答案】D

7、基金上市交易公告书披露的事项不包括()

A.基金净值表现

B.基金投资组合报告

C.基金财务状况

D.持有人户数

【答案】A

8、(2016年)办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（）。

A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B.基金管理人的财务状况

C.基金合同

D.采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议

【答案】B

9、投资基金主要是一种（）投资工具。

A.间接

B.综合

C.分散

D.直接

【答案】A

10、对于不收取销售服务费的股票型和混合型基金，投资人持有期在3个月以上但少于6个月的应收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金资产。

A.0.5％；30％

B.0.5％；50％

C.1％；30％

D.1％；90％

【答案】B

11、基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转，描述错误的一项是（）。

A.应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。

B.应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。

C.应当建立严格的成本控制和业绩考核制度强化会计的事前、事中和事后监督。

D.应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，直接完成基金清算，确保基金资产的安全。

【答案】D

12、（2017年真题）基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（）。

A.内部控制制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.业务操作手册

【答案】C

13、下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

14、投资者想要了解持有的公募基金的投资组合、投资业绩，可以阅读（）。

A.基金净值公告

B.基金合同

C.基金招募说明书

D.基金托管合同

【答案】A

15、（）是指公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。

A.业务与信息隔离原则

B.股东诚信与合作原则

C.经营运作公开、透明原则

D.人员敬业原则

【答案】A

16、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。

A.年度报告

B.半年报告

C.与基金份额持有人大会相关

D.重大事项

【答案】C

17、（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。

A.基金管理人

B.基金管理人及其董事

C.