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公司风险管理办法

第一章总则

第一条XXXXXX公司为了创建以公司运营管理的全面风险管理与控制体系

（简称：风险管控/风控），根据《中华人民XX国公司法》、《企业国有资产法》、

《企业内部控制基本规X》等法律、法规和规X性文件的有关规定,结合市场需

求、公司的特性、战略发展和现实情况,制定本制度。

第二条本制度适用于集团公司各职能部门、子公司、控股与参股公司、筹

建与并购业务和新老客户与项目。

第三条公司风险管控组织机构：董事会。董事会下设：（一）专家评审委

员会，每位委员享有与承担权责对等；（二）风险管控中心，风控中心由风险管

控部、监察审计部、中介协作部构成，风控中心全员实行“严进错出”制度。

第四条公司风险是指公司在实现其利润目标时，存在的不确定性与损失。

公司风险管控体系构成：（一）组织体系：1、专家评审委员会；2、风险管控中

心。（二）IT信息通讯/物联网体系：1、独立服务器互联网系统；2、信息数据

库系统；3、应急备案系统。（三）统计、概率与数理模型技术体系：1、信息与

数据统计分析软件系统；2、客户与项目测试软件；3、风险概率与损失评价软件

系统；4、风险成本与经济价值技术模型。（四）学术、技术成果转化与输出体系：

1、风控实证案例研究成果；2、风控体系规划建设与运营管理技术输出。

第五条公司风险管控体系以事前与事中风险预警防X和风险前置管理为

主导、控制减少生命伤亡和利益损失为理念，以“科学风控、实战实用”为宗旨，

履行服务于公司发展战略、保障公司人员生命安全和资产保值增值的目标职能。

第六条依据现行风险频发概率、公司发展战略目标的不同，公司风险主要

分为七大风险:道德风险、操作风险、市场风险、法律风险、财务风险、战略风

险、经营风险等。

第七条根据风险信息、影响程度、发生损失概率，严格执行公司风险管控

流程，与时、正确的运用风险识别与辨析、测试与评估、预警与防X、分散与转

移和危机应急处置等风险管控技术，消除风险隐患、减少风险损失。

第八条公司对人力资源、业务事项、资产资源（质押权/抵押物产）实行

全方位、全员化、集约化风险管控，重点是道德风险、操作风险、权责界定、业

务与审批流程、内控与审计的风险效益量化管理、监控和考评奖惩制度化。

第二章风险管控沟通与权责界定

第九条公司风险管控（部）中心与政策法规部、财务管理部、行政人事部、

产品研发部、客户服务部和战略企划部等各职能部门，各子公司、控股公司、参

股公司和关联交易当事人保持全息化良好沟通。

第十条公司风险管控权责体系、风控部职能职责略。

第三章风险管理信息的收集

第十一条广泛、持续不断地收集与公司风险和风险管理相关的内部、外部

初始信息,包括历史数据和未来预测,应把收集初始信息的职责分工落实到各部

门与控股子公司。

第四章风险识别与评估

第十二条公司风险识别与评估主要经过确立风险管理理念和风险接受程

度、目标制定、风险识别、风险分析和风险对策等五个基本程序来进行（可查《风

控手册》）。

第十三条确立公司风险管理理念和风险接受程度是公司进行风险评估的

基础。(一)公司风险管理理念是：1、分阶段；2、稳健，即风险可量化管理与

控制。公司实行稳健的风险管理理念,对于高风险投资项目采取谨慎介入的态

度。(二)风险承受程度。公司从定性角度考虑风险承受程度,整体上讲,公司把

风险接受程度确定为“中偏低”类,即公司在经营管理过程中,采取谨慎的风险管

理态度,可以承受较低程度的风险发生。公司的风险承受程度选择应与公司的风

险管理理念保持一致。

第十四条目标制定是风险识别、风险分析和风险对策的前提。公司目标包

括战略目标、经营目标、合规性目标和财务报告目标四个方面。目标确定必须符

合国家的法律法规和行业发展规划,符合公司战略发展计划和监管机构的规

定。

第十五条风险识别就是识别可能阻碍实现公司目标、阻碍公司创造价值或

侵蚀现有价值的因素。公司可以采取问卷调查