银行内控合规年度工作会议分组讨论发言稿.pdfVIP

2024年度工作会议分组讨论发言稿

各位领导同事，下午好：

非常高兴能和领导、同志们一起交流，听了上午的领导讲话，

以及前几位同志的发言，我收获很大、深受启发。按照《2024年

经营计划》的工作部署，法律与合规部分析了新形势、制定了新

目标、谋划了新举措，并开始着手实施。下面我就合规条线如何

落实经营工作计划、推进高质量发展，落实肖行长讲话中要求的

“中台部门要加强管理、防风险”以及“严守合规底线”，主要

谈四个方面的工作重点：

一、在合规内控上实现更大提升，为高质量转型发展强基础

企业是树，文化是根。根深才能叶茂，本固方得枝荣。强化

内控意识，厚植合规氛围，才能确保全行发展转型始终在正确的

航线上。2023年审计厅检查、2023年监管现场检查以及行内各

业务条线检查和专项排查都暴露出我行在各业务条线的合规内

控管理方面都存在不少问题和短板，例如未执行监管政策要求、

信贷资金违规流入房地产、银行承兑汇票无真实贸易背景、不良

资产处置不规范、企业划型错误等。如何改变合规与经营“两张

皮”，让合规内控管理融入到每个条线、每个机构、每个员工的

日常工作，让“全过程、全覆盖、全员参与”成为落到实处的合

规管理局面，答案是开展四位一体合规管理基础建设，构建“主

动合规、事前控制”的合规内控理念。

（一）坚持以培训教育人

一是铸就过硬合规队伍。以合规条线队伍为基础，发挥好全

行112名合规人员作用，注重加强合规人员履职能力培养，以业

务合规培训与管理技能培训相结合、长期培训与定期相结合、常

态化与专项培训相结合，形成定期学习及测试机制，努力打造和

建设一支能胜任我行转型发展的合规队伍。二是分层分类开展

“重点培训二对照历年监管发现或指出问题以及发生案件，并结

合同业外部检查存在的典型问题，制定并实施合规建设长期计划

项目，制作不同层级从业人员需掌握和学习的合规内容。和人力

资源部教育培训中心紧密协作，分期分批组织高级管理层、中层

干部、部门经理、新员工专项培训。三是组织合规大讲堂”主题

培训:系统梳理银行法规和监管要求，充分运用《合规手册》，结

合各类检查发现的突出问题，聚焦重点业务、重点问题，从补短

板堵漏洞出发制作好培训主题内容，落实每季一期宣讲培训，丰

富组织形式，实施好系列合规大讲堂主题培训。四是坚持机构

“常态合规培训”。坚持通过每日晨会、例会、工作群常态化开

展廉洁禁令和行为规范宣导学习，每周学习监管文件，按月编发

《合规动态》，提示监管罚点，以业务合规培训与管理技能培训

相结合，强化员工合规意识和底线思维，推动全员合规从业。

（二）坚持以案例警示人

一是领导带头讲合规。积极发挥表率作用，由本机构领导带

领员工开展合规宣誓活动，讲解合规案例，强化高管带头，突出

“合规从高层做起”理念，面对面向一线员工传达、宣讲监管及

上级机构合规内控管理要求，充分发挥内控合规文化高层推动及

引领作用，奠定各机构合规发展主基调。二是案例巡讲下基层。

组建合规宣讲队伍，选取合规管理工作较为薄弱机构，联系当前

合规风险管理工作的重点、要点，结合正反案例重点阐述，让员

工“知其然”更“知其所以然”。同时与机构面对面座谈交流，

认真倾听来自基层不同岗位、不同层面的合规管理工作意见和建

议。

（三）坚持以检查规范人

一是每周/月一个检查点。建立“每周/月一查、全年覆盖”

机制，由总行梳理检查要点，重点对信贷、财务、资产处置、运

营科技、员工行为、业务营销（合作）领域进行专项治理，机构

合规岗根据要求有针对性的开展排查，监督业务部门对排查发现

的问题进行整改，对业务经营和风险控制体系中基础性工作进行

改进优化。二是开展专项风险排查。针对日常工作中发现的相关

风险预警、当下重点突出问题及衍生风险、外部监管提示反映问

题等，及时联合业务管理部门开展专项排查，建立“快速反应、

靠前检查、积极应对”的合规检查机制。三是扩大检查覆盖面。

建立以合规人员为主的条线检查队伍，由总行合规人员带队，分

组分批次前往机构开展现场检查。被检查机构由25%提升至60%,

综合运用业务档案查看、员工访谈、客户走访、问卷调查、员工

个人账户及征信查验等方法获取更多信息，综合分析，以发现违

规行为蛛丝马迹。充分运用合规检查结果作用，推动健全机制、

完善制度、落实整改。

（四）坚持以考核约束人

一是优化内控合规考核方案。以日常合规工作推进过程中的