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反洗钱知识竞赛网络答题卷0817

1.一、单项选择题

1.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐

瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、()、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管

理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本

法规定采取相关措施的行为。[单选题]*

A、泄密罪

B、扰乱市场秩序罪

C、恐怖活动犯罪(正确答案)

D、治安犯罪

2.

《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱

行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的()给予纪律

处分[单选题]*

A、反洗钱领导小组组长

B、反洗钱专干

C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员(正确答案)

D、其他直接责任人员

3.

按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时

冻结措施需经()批准可以采取。[单选题]*

A、国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)

B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D、国务院总理

4.

根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指()

。[单选题]*

A、国务院金融协调办公室

B、中国人民银行(正确答案)

C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国

保险监督管理委员会

D、中华人民共和国公安部

5.

金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处()以下罚

款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元

以下罚款。[单选题]*

A、20万元以上200万元

B、30万元以上500万元

C、50万元以上500万元(正确答案)

D、50万以上200万以下

6.

金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市

一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并

对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚

款：()[单选题]*

A、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的(正确答案)

B、违反保密规定，未泄露有关信息的

C、积极协助反洗钱检查、调查的

D、按照规定执行客户身份识别制度的

7.

对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

()[单选题]*

A、处二十万元以上二百万元以下罚款

B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元

以下罚款

C、处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)

D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万

元以下罚款

8.

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑

换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其

他身份证明文件，进行()。[单选题]*

A、登记

B、核对并登记(正确答案)

C、核对

D、核对或登记

9.我国首次使用“客户身份识别”一词是在哪部反洗钱法律法规中？（）[单选题]*

A、《中国人民银行法》

B、《反洗钱法》(正确答案)

C、《金融机构反洗钱规定》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录管理办法》

10.

商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人

客户办理（）现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明

文件。[单选题]*

A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上

B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上

C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上(正确答案)

D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上

11.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：()[单选题]*

A、大额和可疑交易数据报送

B、客户身份识别(正确答案)

C、客户身份资料和交易记录保存

D、反洗钱监督检查

12.

金融机构应当设立()的反洗钱岗位，配备()人员负责大额交易和可疑交易报告工作

，并提供必要的资源保障和信息支持。[单选题]*

A、专职(正确答案)

B、兼职

C、专职或兼职

D、专职和兼职

13.

金融机构应当提交的大额