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反洗钱基础

知识培训;洗钱:是指通过各种手段掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使之在形式上合法化的行为。;有利于预防和及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为有利于保护上游犯罪受害人的财产权;狭义洗钱罪——“洗钱罪”（毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪）广义洗钱罪——“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪特别洗钱罪——“窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪”非法从事资金结算业务“非法经营罪”（地下钱庄）;1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系（上海潘儒明等人洗钱案、北京丁某洗钱案）

2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移（厦门远华案、福建泉州蔡建立洗钱案）

3、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为（广西北海黄光锐洗钱案）

4、灵活使用各种金融业务，避免引起银行关注（上海罗怀韬特大地下钱庄、福建泉州蔡建立洗钱案）

5、通过设立企业作为非法资金的“中转站”。（开平中行许超凡洗钱案）;处置阶段;

;将黑钱融入合法经济洗钱的最后阶段罪犯将黑钱投资于合法生意黑钱具有了表面合法的性质，很难判别资金来源是否合法。

;中国反洗钱的监管概况;有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;中国人民银行反洗钱法;中国人民银行反洗钱法;（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员;总行反洗钱领导小组办公室（风险管理部）;行内小法——员工洗钱行为;行内小法——员工洗钱行为;有以上行为之一的，给予责任人通报批评；造成不良后果的，给予警告至记大过处分，可并处降低行员薪资等级；造成严重后果的，给予降级至开除处分。并处罚款。

;反洗钱培训方式遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”的原则。培训方式可灵活多样，对我行各级管理人员，其中包括反洗钱工作小组及反洗钱工作稽核小组成员，可采取专题培训、晨会、自学、例会等多种方式。

反洗钱宣传的内容主要包括以下内容：

一、?洗钱活动的基本特征；

二、?金融机构的反洗钱义务；

三、?反洗钱的法律法规；

四、?反洗钱工作的“一法一规定三办法”；

五、?其它要宣传的内容。

第十二条反洗钱宣传形式可以多种多样。例如：条幅、反洗钱知识介绍、反洗钱工作简报、反洗钱专栏等等。;反洗钱基础

知识培训;反洗钱业务知识;什么是洗钱？;洗钱的特征和步骤;

洗钱的阶段;洗钱的方式;洗钱的方式;洗钱的方式;洗钱的方式;洗钱的危害;洗钱的危害;洗钱的危害;反洗钱法制建设;反洗钱法制建设;反洗钱法制建设;反洗钱法制建设;反洗钱法制建设;法律责任;法律责任;法律责任;大额可疑交易;金融机构反洗钱工作的要求;洗钱案例演示;洗钱案例演示;洗钱案例演示;洗钱案例演示;洗钱案例演示;谢谢大家