反洗钱知识培训含内容.pptxVIP

;1;第一部分;;;反洗钱是为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪、黑社会性质的组织犯罪、活动犯罪、走私犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融犯罪等犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的活动

依照本法规定采取相关措施的行为。（反洗钱法）;第二部分;;潘某等4名被告人为帮助人“阿元”转移网上银行赃款，潘某、祝某向卡贩子以150元一张左右的价格购买了大量的银行卡。

“阿元”将非法所得划入潘某等人办理的67张银行卡内，并通知潘某等4人通过ATM机或者银行柜面提取现金，扣除事先约定手续费，将剩余资金汇入“阿元”指定的账户内。;里格斯银行(RiggsBank)，19世纪成立的里格斯银行以和美国政府的悠久关系闻名，同时涉足外交界甚深。华盛顿的160多家大使馆，有95%是里格斯的客户。数据显示，来自外交圈的生意，占里格斯银行42亿存款的23%。

2004年，银行因协助智利前总统皮诺切特洗钱，卷入赤道几内亚者腐败资金的事件，被处以2500万美元的罚款。其中银行对洗钱行为提供了协助，银行的账户经理帮助皮诺切特规避了披露账户的法律程序。他们对这几个账户的资金来源从来没有认真的调查。为了掩盖他对这些账户的控制;第三部分;排除个别主动参与洗钱犯罪的案例，银行面临最多的还是一种被动的洗钱风险。;化整为零?小额存款?逃避大额资金监测;第四部分;欧洲理事会通过了《关于清洗、追查、扣押与没收犯罪收益的公约》;1990年《关于禁毒的决定》有关打击用犯罪得益进行洗钱的规定；;第五部分;反洗钱义务主体

包括两类：境内金融机构和特定的非金融机构。

金融机构反洗钱义务

金融机构应当建立反洗钱内部控制制度。

金融机构建立健全反洗钱三项核心制度：客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度。

开展反洗钱培训和宣传工作;如何在新形势下加强反洗钱工作是我国银行业面临的一个严峻挑战。建立对客户充分的勤勉尽责制是银行反洗钱控制的重要组成部分，国际银行业对客户勤勉尽责的一个通行做法是建立“了解你的客户;应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的???际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。;单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存现金支取、现金结售汇、现钞兑换;第六部分;;近年我国各种投资领域比较热，投资产品也很多，房产、股票、基金、保险、古董等都出现了较好行情，这也吸引了洗钱分子。;在我国主要表现为将境内非法所得通过地下钱庄转移到境外，也发现了其它类型跨境洗钱犯罪。;这是一种比较隐蔽的洗钱手法。有“亲戚帮助洗钱”的特征。如重庆晏某受贿、其妻付某洗钱案就更加典型，丈夫受贿、妻子洗钱体现了家庭腐败的典型模式。;;反洗钱业务知识;什么是洗钱？;洗钱的特征和步骤;

洗钱的阶段;洗钱的方式;洗钱的方式;洗钱的方式;洗钱的方式;洗钱的危害;洗钱的危害;洗钱的危害;反洗钱法制建设;反洗钱法制建设;反洗钱法制建设;反洗钱法制建设;反洗钱法制建设;法律责任;法律责任;法律责任;大额可疑交易;金融机构反洗钱工作的要求;洗钱案例演示;洗钱案例演示;洗钱案例演示;洗钱案例演示;洗钱案例演示;谢谢大家