银行合规检查作业指导书.docx

XXX银行内控体系文件合规检查作业指导书

文件编号：XXX-XX

编制部门： XXXXXXXX部版次号： A/0

生效日期：20 年 月 日

版次：A/0合规检查作业指导书编号：第

版次：A/0

合规检查作业指导书

编号：

第10页共13页

目 录

1目的和范围.............................................................................................................3.......

2定义、分类和缩写...................................................................................................3......

3职责与权限.............................................................................................................4.......

4根本规定.................................................................................................................4.......

5流程描述及操作要点................................................................................................5......

\l“_TOC_250002“5.1 合规现场检查作业流程 5

6内外部规章制度索引..............................................................................................1..2....

\l“_TOC_250001“外部法律法规 12

\l“_TOC_250000“内部规章制度 12

7附录......................................................................................................................1..3.....

8记录......................................................................................................................1..3.....

目的和范围

为进一步标准XXX银行股份〔以下简称“本行”〕合规检查治理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，依据《XXX银行合规政策》和《XXX银行合规风险治理方法》，特制定本机制文件。

本文件用于指导XXX银行合规风险治理中的合规检查工作包，括检查方案的制定，检查执行和总结整改。

定义、分类和缩写

合规检查，是指为把握本行各部门、各分支机构对法律、规章和准则的遵循状况、被检查单位授权执行状况、被检查单位合规事务治理部门或岗位的履职状况以及合规风险治理体系运行和有效性等状况，由各级合规风险治理部门或岗位组织，相应条线、层级范围内的有关机构可以一并参与，开展的对各条线部门、各分支机构经营治理行为的合规性进展的检查。合规检查是本行评价合规风险治理有效性的重要方式，检查结果是考核合规工作的重要依据。

法律、规章和准则，是指适用于我行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他标准性文件、经营规章、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

现场检查，是依据合规内控或业务经营治理的要求，到被检查单位进展实地检查的方式。

非现场检查，是指从治理部门调阅业务档案，或要求被检查单位报送各种资料或运用计算机等工具进展具体分析来觉察风险点，为现场检查供给指导信息和有价值的参考信息。

独立，是指合规风险治理部门在履行检查职责时，不受任何单位和个人的干预；检查人员不得参与其被检查单位的财务和经营治理活动；在存在利益冲突时，应主动回避。

客观，是指合规风险治理部门在合规检查时，应以事实为依据、以制度为准绳；秉公执法、不徇私情。

公正，是指合规风险治理部门应保证合规风险检查行为的公正，依据检查依据和标准对被检查单位的行为进展检查、评价、报告和处理。

有效，是指经合规检查后形成的合规检查报告是对各单位进