金融风险管理办法.pdfVIP

金融风险管理办法

篇一：银行违约风险管理制度

1、制定风险管理、信贷管理制度、办法和操作规范。

2、负责建立和维护全行系统性风险控制体系。

◆业务规划

3、制定全行风险道德风险管理工作规划、年度工作计划。

◆授权管理

4、负责做好授权与转授权工作。

◆风险管理

5、牵头负责信用、操作、流动性、声誉、信息科技等率先风险的

管理、审核与评价工作。

6、负责全面风险因素监测管理，包括风险预警、风险计量、风险

控制、风险评价等。

7、负责全行获客风控技术开发与推广。

8、负责全行信贷资产风险分类管理和审批认定工作。

9、调节负责资产质量总体控制计划的编制、考核、监测和分析。

10、负责呆帐核销的复审工作，组织全行呆账损失准备计提工作。

11、负责对重大资产减值、公允价值、损失核销或进行审核、审

批。

12、协助计划财务部对各种准备和风险准备的计提。

13、负责全行非台下监管报表（1104表）的编制与上报教育工作。

14、负责资本充足率、不良资产率、预设拨备覆盖率等风险监管

指标的设定、监测及日常控制。

15、负责本级客户风险负责管理监测系统的资料上报，组织工作

指导支行做好资料上报工作。

◆征信管理

16、负责全行互金管理。

◆信贷管理

17、日常事务信贷管理系统的建设与维护。

18、负责应收账款质押登记系统的管理与维护。

19、负责信贷制度执行情况、信贷业务审批条件落实情况的检查。

20、负责分析监控全行贷款质量、投向结构、投放进度。

21、对授信审批质量进行评价及检查；制定并监督开始实施潜在

风险客户退出计划，提出系统性风险化解措施。

22、负责统筹授信业务发生后的监测管理业务管理体制，督导业

务部门实施授信后的日常管理。

23、牵头负责编写、审定大列佩季哈区手册。

24、负责本行信贷档案管理和支行信贷档案管理的检查、指导。

◆评级管理

25、负责制定客户评级制度、操作规程，督导支行评级组织工作

的实施。

26、负责债项评级、客户风险评级等教育工作。

◆其它职责

27、负责本条线的报表统计，并按时报送健康发展研究部。

28、负责授信审批及风险资产处置委员会联络员的日常平常工作。

29、负责集团及关联客户的认定和关联交易的日常监控与运营管

理。

30、投资业务负责对本业务条线的法制和检查。

31、负责本条线风险掌理防范和控制，化解各类风险。

32、负责本业务条线的指导和信息交流。

33、基本完成领导交办的其它工作。

篇二：风险控制制度

风险控制制度

第一章总则

第一条XXXXXX有限公司为了创建以（集团）公司运营管理的全面

风险管理与控制体系（简称：风险管控/风控），根据《中华人民共和

国公司章程》、《企业国有资产法》、《企业内部控制基本规范》等

法律、法规和规范性文件的有关规定,结合市场需求、公司的特性、战

略发展和现实情况,制定本制度。

第二条本制度性制度适用于于集团公司各职能部门、子公司、控

股与参股公司、筹建与并购业务和新老客户与项目。

第三条公司风险管控组织监管机构（可查《风控手册》）：董事

会。董事会下设：（一）专家评审委员会，全体委员享有每位与承担

权责对等；（二）风险管控中心，风控中心由风险评估风险部、监察

审计部、中介协作部构成，风控中心全员实行“严进错出”制度。

第四条公司风险是指公司在实现其利润目标时，存在的不稳定性

与损失。公司市场风险管控体系构成：（一）组织体系：1、专家评审

委员会；2、风险管控中心。（二）制度体系：1、本制度；2、《公司

风险管控手册》；3、《融资（金融）租赁专业风险管控分册》各专业

分册；4、《公司风险管控（200）综合指标体系》等；若有不一，按

《手册》、《分册》等操作；或适时上报风控中心、制定风险管控解

决方案。（三）IT信息通讯/物联网体系：1、独立服务器互联网系统；

2、物联网系统；3、信息数据库系统；4、24小时抢险人机资料应急备

案系统。