- 1、本文档共8页,可阅读全部内容。
- 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
- 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
信用卡业务内部控制管理办法
文件编号:
编制部门:
版次号:
生效日期:
目录
修改与审批记录.错误!未定义书签。
第一章总则3
第二章组织职责3
第三章印章管理5
第四章废卡的管理.6
第五章授信管理6
第六章销户7
第七章资料信息管理.7
第八章附则7
附件:8
附件1.《作废卡登记簿》.8
第一章总则
第一条为加强银行(以下简称本行)内部控制,防范风险,促进信用卡部健全
机制,根据中国银行业监督管理委员会《商业银行信用卡业务监督管理办法》、中国人
民银行《银行卡业务管理办法》以及本行相关规章制度,特制定本办法。
第二章组织职责
第二条信用卡部是本行管理信用卡业务的部门,部门内部实行“统一管理、统
一协调、岗位分离、责任分明”强化内部管理,加强防范与控制风险能力,各岗位在内
部控制中相互监督、相互制约,部门经理督促、协调部门工作,同时受上一级主管领导
监督。
第三条信用卡部根据有关规章制度,制定业务工作程序、流程,明确内部工作
人员分工、操作级别,实行前后分离双人原则,明确工作职责,并健全完善各种审批手
续和登记制度,完善内部监督机制。
(一)职责划分:
1.信用卡部根据业务流程需要设置营销拓展岗、产品创新岗、运营作业岗、
授信管理岗、内控岗、催收管理岗六个主要岗位:
(1)营销拓展岗负责制定并实施营销计划、产品设计、宣传资料设计等;
(2)产品创新岗负责新产品的创新与研发;
(3)运营作业岗负责对信用卡业务运行进行后台支持,制卡录入、发送,
以及信用卡业务核算、商户账务清算、银联资金清算、账务差错处
理等;
(4)授信管理岗负责申请资料的审查、评分。根据征信情况拟定授信额
度,报部门总经理审批;
(5)内控岗负责对银行卡业务的发生情况、处理情况、处理手续、处理
过程、处理依据进行事后监督复审检查;
(6)催收管理岗负责对进入催收队列的客户进行催
您可能关注的文档
- 阅读理解知识点.pdf
- 闸式剪板机说明书【详解】.pdf
- 门店管理人员岗位职责.pdf
- 长期护理保险政策解读-家护、社区巡护管理要求.pdf
- 销售经理月工作总结.pdf
- 销售员体验心得.pdf
- 销售人员个人自我评价总结10篇_销售总结.pdf
- 银行离行式自助设备日常管理外包服务管理办法(试行).pdf
- 银行员工诫勉制度与违规积分管理办法(试行)模版.pdf
- 银监会商业银行流动性风险管理规定试行.pdf
- 第十一章 电流和电路专题特训二 实物图与电路图的互画 教学设计 2024-2025学年鲁科版物理九年级上册.docx
- 人教版七年级上册信息技术6.3加工音频素材 教学设计.docx
- 5.1自然地理环境的整体性 说课教案 (1).docx
- 4.1 夯实法治基础 教学设计-2023-2024学年统编版九年级道德与法治上册.docx
- 3.1 光的色彩 颜色 电子教案 2023-2024学年苏科版为了八年级上学期.docx
- 小学体育与健康 四年级下册健康教育 教案.docx
- 2024-2025学年初中数学九年级下册北京课改版(2024)教学设计合集.docx
- 2024-2025学年初中科学七年级下册浙教版(2024)教学设计合集.docx
- 2024-2025学年小学信息技术(信息科技)六年级下册浙摄影版(2013)教学设计合集.docx
- 2024-2025学年小学美术二年级下册人美版(常锐伦、欧京海)教学设计合集.docx
文档评论(0)