银行大额贷款突发风险应急演练报告.pdfVIP

银行大额贷款突发风险应急演练报告

一、银行应急演练的方式有哪些

1、“网点营业场所外蒙面歹徒抢劫”演练；

2、“犯罪分子使用炸药实施抢劫”演练；

3、“犯罪分子使用毒气催泪瓦斯实施；

4、“犯罪分子尾随进入营业场所实施抢劫”演练；

5、“犯罪分子夜间潜伏营业网点内持枪实施抢劫”演练；

6、“初级火灾事故处置”演练；

7、“防地震灾害”演练；

8、“犯罪分子使用燃烧物实施抢劫”的演练；

9、“犯罪分子挟持人质实施抢劫”的演练。

银行应急演练总结1

近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节

恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制潜

力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，

保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项

治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自我有

特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银

行业中的地位起到了必须的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推

出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进

行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。

但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份

子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度的过程

中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进

行操作，只凭自我经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：

(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。

(2)会计方面：银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一

手清”现象；英证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执

行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起

来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化

案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时

的增强。

透过这次活动，每个员工透过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照

有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工

作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

银行应急演练总结2

近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平时在工作中实际情况，对

案件防控意识有了更深一层的认识。

现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的认识本人认为：

要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：

一、加强银行内部风险防控

(一)严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。

(二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非

法活动。

(三)大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进

行动态提示。

(四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有

并视同要件进行管理。

(五)坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误

后再进行复核。

(六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。

(七)加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强

岗位职责流程知识的培训，学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

(八)充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像。

二、加强自身素质修养、提升合规操作意识

案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作

和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。

我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认

真地进行自我