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治理结构改革是商业银行健康发展的根本保证

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治理结构改革是商业银行健康发展的根本保证

摘要文章以治理结构改革的作用和意义为基础介绍了中国建设银行股份制改造和治理结构改革的进展对改革过程中取得的一些成绩和遇到的问题结合建行实践工作进行了深入的分析并指出进一步发展的方向和目标以期能给商业银行的公司治理和股份制改造以新的启迪

关键词商业银行；治理结构；股份制

一、问题的提出

商业银行是现代金融活动的重要组成部分是国民经济循环的血管是政府调控经济的稳压器银行的健康发展在某种程度上决定着整个国民经济的稳定随着我国加入世贸银行业在内的金融市场在两年后将全面开放将以国际通行的游戏规则和市场机制推进经济运行融入经济全球化市场的开放外资银行的准入带来激烈的竞争带来生存的压力同时也带来了我国银行业改革和发展的机遇对处于我国金融体系中主体地位的国有商业银行来说更是如此国有商业银行的股份制是大势所越我们只有顺应市场经济体制下商业银行运作的客观要求大力推动国有商业银行的股份制改造；实现产权多元化深化体制改革；尽快完善公司治理结构建立稳健、高效的公司治理制度才能激流勇进直面竞争和挑战

二、对治理结构改革的认识和需要解决的问题

(一)治理结构改革是商业银行股份制改造的核心

所谓公司治理结构是用以处理股东、董事会、经理层、债权人和职工等不同利益相关者关系的一整套制度安排其目的是通过建立合理、科学的治理结构明晰各方权责实现权利制衡确保有效监督实现长远发展建立现代商业银行制度

份治理结构的设计过程中原中国建设银行作为代起草人除严格遵循法律、法规、规章的有关规定和境外监管的要求外还认真征询了中国人民银行总行、上海证券交易所等监管机构、各家发起人股东、中外一些知名的中介服务机构的意见现行的建行股份公司章程和与章程有关的公司治理文件均具有较强的可操作性能够在建设银行的公司治理实践中真正发挥作用

三是建立规范的股东大会、董事会、监事会以及高级管理层制度合理界定和配置其中的责权利关系并据以建立清晰的组织结构和决策机制

在合理的股权结构形成后借鉴国外股份制银行治理模式和我国银行管理经验建行股份设立了股东大会、董事会、监事会选定了高级管理层建立起规范、高效的决策、执行和监督机制以确保各方独立有效地运作

股东大会下设董事会执行股东大会的决议并按照法律、法规、规章、公司章程的规定和股东大会的授权行使职权董事会下设战略与提名委员会和风险管理委员会分别负责拟订银行中长期战略发展规划和全面的风险管理与内控体制；同时下设薪酬与考核委员会专注于银行高管人员和决策层的业绩考评和薪酬管理体系；建立独立董事制度强化对经理层的监督约束切实维护广大中小股东的各项权利和利益制定了《独立董事制度实施办法》充分发挥独立董事制度制约机制的作用设立并完善了监事会制度真正赋予监事会权利有效发挥监事会作用真正实现决策权、经营控制权、监督权三权分立相互制衡

四是稳步推进发展战略、人事、经营管理机制和组织架构等的配套制度改革

建设银行的公司治理结构改革是一项牵动银行各方和各个层面的系统工程因此建设银行推进现代公司治理结构改革的同时必须同时启动与公司治理结构有关的各项配套制度改革

首先在确定银行总体发展战略目标上要准确认识和把握银行发展战略与公司治理之间的关系公司治理结构本身就是股份制商业银行发展战略的基本组成部分同时发展战略一系列措施也必须以良好的公司治理结构为依托健全的公司治理促使经营管理制度设计的科学化通过成立各种专门委员会以确保总体战略目标以及风险控制、审计监督、激励约束等关键职能得到有效实施和执行不久前建设银行与国际知名咨询公司合作根据财务预测等模型确定了今后五至十年发展战略和分步骤战略规划

其次在人力资源管理上积极向市场化、商业化方面迈进并力求取得一些实质性突破目前已聘请曾成功实施日本新生银行重组复苏的新生银行董事长八城政基先生担任银行独立董事八城先生的丰富经验将有助于建设银行正在推进的改革与发展计划下一步还将根据建设银行的岗位空缺采取公开招聘方式从海内外引入银行高级管理人员

再次推进组织结构的扁平化、按业务流程和产品线实行垂直化管理也是建行股份在公司治理方面改革的重大进展例如聘请了国际知名的咨询机构对建行组织结构改革进行诊断分析已经在一些省市进行改革的试点并计划向全行逐步推广等

建设银行目前正在对银行管理的关键流程和组织进行重整和梳理争取在较短时间内在人力资源管理、组织机构、审计体制、风险控管、财务管理、资金与保全体制、信息技术等诸多领域取得突破性的进展

总之建设银行的公司治理结构的框架已经基本搭建起来股份公司的章程、“三会”的议事规则、有关管理层权力与义务的各项规范制度等也已经具备并已经