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第二节子女教育投资规划的步骤
了解客户家庭成员结构及财务状况
确定客户对子女的教育目标
估算教育费用
选择适当的教育规划工具
制定子女教育投资规划方案
定期和及时调整规划方案
子女教育投资规划步骤
计算子女教育基金缺口
设定投资期间
设定期望报酬率
了解自己的风险承受度
设定投资组合
坚持子女教育基金计划
坚持专款专用
定期做调整
一、了解客户家庭成员结构及财务状况
了解客户家庭成员结构
代际关系
了解客户家庭财务状况
通过编制财务报表了解资产状况和收支水平
二、确立子女教育目标
根据子女的兴趣爱好和实际情况,确定适合子女发展的目标
目前主要留学国家的留学费用一览表
子女教育规划流程图
三、设定教育投资目标
计算子女教育资金缺口。
根据现有资产及达成教育目标所需要的资金的比较,就可以计算出子女教育资金的缺口。
设定投资期间(准备累积期间)。
这取决于两个因素,一是开始进行教育投资的时间,二是未来需要支付教育费用的时间,这两个时点之间的时间,即为投资期间。
设定期望报酬率。
按照计算出来所需的资金缺口,以及可以利用的投资期间,我们可以计算出应该达到的期望报酬率。如果不能达到期望报酬率,则到时就不能积累足够的教育资金,教育目标难以实现。
ByeBye
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