子女教育金规划步骤-PPT.ppt

第二节子女教育投资规划的步骤

了解客户家庭成员结构及财务状况

确定客户对子女的教育目标

估算教育费用

选择适当的教育规划工具

制定子女教育投资规划方案

定期和及时调整规划方案

子女教育投资规划步骤

计算子女教育基金缺口

设定投资期间

设定期望报酬率

了解自己的风险承受度

设定投资组合

坚持子女教育基金计划

坚持专款专用

定期做调整

一、了解客户家庭成员结构及财务状况

了解客户家庭成员结构

代际关系

了解客户家庭财务状况

通过编制财务报表了解资产状况和收支水平

二、确立子女教育目标

根据子女的兴趣爱好和实际情况，确定适合子女发展的目标

目前主要留学国家的留学费用一览表

子女教育规划流程图

三、设定教育投资目标

计算子女教育资金缺口。

根据现有资产及达成教育目标所需要的资金的比较，就可以计算出子女教育资金的缺口。

设定投资期间（准备累积期间）。

这取决于两个因素，一是开始进行教育投资的时间，二是未来需要支付教育费用的时间，这两个时点之间的时间，即为投资期间。

设定期望报酬率。

按照计算出来所需的资金缺口，以及可以利用的投资期间，我们可以计算出应该达到的期望报酬率。如果不能达到期望报酬率，则到时就不能积累足够的教育资金，教育目标难以实现。

ByeBye