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金融基本知识

一，金融

1），什么是金融？

指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等

经济活动。

2）金融的构成要素有5点：

1、金融对象：货币（资金）。由货币制度所规范的货币流通具有垫支性、周转性

和增值性；

2、金融方式：以借贷为主的信用方式为代表。金融市场上交易的对象，一般是信

用关系的书面证明、债权债务的契约文书等；

包括直接融资：无中介机构介入；间接融资：通过中介结构的媒介作用来实现的金

融。

3、金融机构：通常区分为银行和非银行金融机构；

4、金融场所：即金融市场，包括资本市场、货币市场、外汇市场、保险市场、衍

生性金融工具市场等等；

5、制度和调控机制：对金融活动进行监督和调控等。

3）金融风险

4）资产收益

5）金融的监管体系：一行三会

1，中国人民银行：负责发行和管理货币，监督管理外汇，领导证监会，保监会，银监

会管理整个金融行业。

2，中国证券监督管理委员会：监管证券行业

3，中国银行业监督管理委员会：监管银行业

4，中国保险监督管理委员会：监管保险行业

二，证券

1）什么是证券？

证券是多种经济权益凭证的统称，也指专门的种类产品，是用来证明券票持有人享有

的某种特定权益的法律凭证。主要包括资本证券、货币证券和商品证券等。狭义上的

证券主要指的是证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债权市场产

品如债券，衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。

2）证券分类

1，证券按其性质不同，证券可以分为证据证券、凭证证券和有价证券三大类。

有价证券是指标有一定票面金额，用于证明持券人或证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的法律凭

证。

2，按照是否能给使用者带来收入，证券可以分为有价证券和无价证券两大类。

有价证券可以按不同的标准做不同的分类。按发行主体来划分可以分为政府证券、金融证券和公司证券。按上市与

否，可以分为上市证券和非上市证券。

3，按证券所载内容可以分为：

（1）货币证券，可以用来代替货币使用的有价证券则商业信用工具，主要用于企业之间的商品交易、劳务报

酬的支付和债权债务的清算等，常见的有期票、汇票、本票、支票等。

（2）资本证券，它是指把资本投入企业或把资本供给企业或国家的一种书面证明文件，资本证券主要包括股

权证券（所有权证券）和债权证券，如各种股票和各种债券等。

（3）货物证券（商品证券）是指对货物有提取权的证明，它证明证券持有人可以凭证券提取该证券上所列明

的货物，常见的有栈单、运货证书、提货单等。

3）证券投资分析方法

基本分析，技术分析、演化分析

4）K线图

三，股票

1）什么是股票？

股票是一种有价证券，是股份公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其

持有者（即股东）对股份公司的所有权，购买股票也是购买企业生意的一部分，即可

和企业共同成长发展。

2）什么是一级市场？

一级市场也称为发行市场，它是指公司直接或通过中介机构向投资者出售新发行的股

票的市场。所谓新发行的股票包括初次发行和再发行的股票，前者是公司第一次向投

资者出售的原始股，后者是在原始股的基础上增加新的份额。

3）募集资金的方式：公募，私募

公开募集需要核审，核审分为注册制和核准制。

注册制：发行人在发行新证券之前，首先必须按照有关法规向证券主管机关申请注册，它要求发行人提供关于

证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息，并要求所提供的信息具有真实性、可靠性。——关键在于是否所有

投资者在投资之前都掌握各证券发行者公布的所有信息，以及能否根据这些信息做出正确的投资决策。

核准制：又称特许制，是发行者在发行新证券之前，不仅要公开有关真实情况，而且必须合乎公司法中的若干

实质条件，如发行者所经营事业的性质、管理人员的资格、资本结构是否健全、发行者是否具备偿债能力等，证券

主管机关有权否决不符合条件的申请。—主管机关有权直接干预发行行为。

4）什么是二级市场？

也称股票交易市场，是投资者之间买卖已发行股票的场所。这一市场为股票创造流动性，即能够迅速脱手换取现值。

5）什么是二板市场？

创业板，与主板向对应。

6）证券交易时间

周一至周五上午9:30至11:30和下午13:00至15:00。节假日，双休日休市。其中

9:15-9:25撮合竞价

7）交易涨跌幅度：-10%-10%,ST类股票：-5%-5%。

8）交易费用

佣金（手续费）