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项目资金封闭管理协议

甲方：

法定代表人（负责人）：

通讯地址：邮编：

联系电话：传真：

乙方：x银行分（支）行负

责人：

法定地址：

通讯地址：邮编：

联系电话：传真：

为确保甲、乙双方签订的号《合同》（下称借款合同）

及其担保合同的履行，完善甲乙双方对权利义务的约定，确

保乙方发放的贷款资金全部按计划用于项目（以下简称项目）

开发，保证信贷资金的专款专用、封闭运行和开发项目按计

划竣工，确保乙方贷款有足够的还款资金来源，甲乙双方经

友好协商，在平等、自愿的基础上，就项目资金封闭管

理达成本协议。

第一条本协议所称的封闭管理，是指对乙方所发放的房

地产开发贷款投入的房地产项目的项目资金进行财务监管，

实行封闭管理。

1.1项目资金包括项目开发建设资金和项目销售回笼

资金，项目开发建设资金包括乙方发放的房地产开发贷款、项

目资本金及其他项目建设资金；项目销售回笼资金包括项目

预售、销售收入和出租收入。

1.2项目资金优先用于实施封闭管理项目的开发建设、偿还

贷款本息或入保证金账户作为贷款本息偿还的担保。项目开发

建设资金主要用于支付与项目开发建设有关的各种款

项，包括工程建设费用、基础设施建设费、建筑安装工程费、设备

费、材料费、各类税费等；项目销售回笼资金主要用于项目开

发建设、偿还贷款本息或转入保证金账户作为贷款本息偿还的

担保。

第二条项目资金的封闭管理监管通过为本项目设

立的封闭管理账户以及乙方的保证金账户进行。

2.1甲方在乙方开立如下项目资金封闭管理账户，封闭

管理账户的项目开发建设资金和项目销售回笼资金，在乙方

撤消封闭管理前，非经乙方同意，该监管账户资金不得对外支

付：

□2.1.1开发贷款账户(账号：)，对包括开发贷款、项目

资本金及其他项目开发建设资金实行封闭管理。

□2.1.2项目收入账户(账号：)，对项目销售回笼资金实

行封闭管理。

□2.1.2项目资金封闭管理账户(账号：)，对项目开发建

设资金和项目销售回笼资金统一实行封闭管理。

2.2乙方开立特定的保证金账户，用于归集甲方存入的

货币资金，作为甲方在乙方贷款本息偿还的担保，账户

第三条根据贷款资金专款专用、销售回笼资金用于项目

开发建设和归还乙方贷款本息的原则，乙方对本协议第

2.1条所述封闭管理账户实施如下管理:

3.1乙方对封闭管理账户的项目资金包括开发建设资金

和销售回笼资金进行封闭管理，该账户资金的支用必须经乙

方审核同意。甲乙双方同意该账户内单笔款项万元人

民币以上的资金支出需经甲方提出申请并经乙方指定的

人员书面审核同意后方可支付，在一个银行工作日

内累计万元人民币以上的所有资金支出需甲方提出申请

并经乙方指定的人员书面审核同意后方可支付。乙方可以对

单笔款项不超过万元

人民币且一个银行工作日内累计不超过万元人

民币以下的小额支出采取自主支付，但应建立台账定期向乙

方汇总报告，并提供凭证。

3.2甲方在此不可撤销的授权乙方，在乙方贷款本息清

偿前或保证金账户能够全额覆盖贷款本息，在项目销售回笼

资金进入封闭账户后可以自行将其中的%的回笼资金划入保

证金账户，作为贷款合同项下债务的有效担保。乙方的划款

行为无须另行征得甲方的同意，资金一经划入保证金账户即

视为甲方同意增加担保，保证金质押即成立，保证金账户内

资金不得随意划出，除非贷款本息全部清偿。具体担保金额

以保证金账户内实际资金为准。

3.3甲方需要执行对外支付前向乙方提供有关的用款依

据资料，包括合同、工程进度计划、项目用款计划、材料设备

采购计划及经核实的工程进度等对项目用款进行逐笔审

核，在审核同意后方可将资金从封闭管理账户上划出对外支付。

工程出现管理混乱、采购材料价格偏高、工程进度款支付不同

步的，乙方有权要求甲方整改并拒绝办理款项支付。

3.4在保证金账户能够全额覆盖贷款本息或乙方贷款本

息清偿且开发项目竣工前，甲方不