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中国邮政储蓄银行员工行为排查暂行办法

目录

第一章总则…………………1第二章排查

事项…………..2第三章日常排

查…………..6第四章

第五章

第六章

第七章集中排查………….9处置措

施………….11排查工作要

求…….12附

则……………….13

第一章总则

第一条为加强员工从业行为管理，增强员工风险防范意识，规范员工

行为排查工作，主动预防、及早发现和有效化解案件风险，保证中国

邮政储蓄银行稳健发展，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行

内部控制指引》和《商业银行操作风险管理指引》等规定，结合我行

实际，制定本办法。

第二条本办法所称员工行为排查，是对全行员工涉嫌案件的行为以及

可能诱发案件的行为进行主动识别，并及时采取处置措施控制、化解

风险的管理活动。

第三条本办法适用于中国邮政储蓄银行全体从业人员。

第四条员工行为排查工作在各级行案件防控领导小组领导下开展，各

级监察部门归口管理和牵头组织，各成员单位和责任单位配合。

第五条员工行为排查应坚持依法合规、审慎实施。排查不得违反国家

法律法规，不得违背社会公德，不得损害员工合法权益。

第六条员工行为排查应坚持实事求是、客观公正。排查反映问题不得

无中生有、颠倒是非，不得打击报复、诽谤诬陷他人。

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第七条员工行为排查应坚持主动预防，教育为先。要加强对员工的廉

洁从业教育，引导员工形成良好的职业操守，主动预防和避免发生案

件。

第八条员工行为排查应坚持分级管理、逐级负责。各级机

构、部门要建立排查工作责任制，坚持谁主管、谁负责，谁排查、谁

负责。

第二章排查事项

第九条员工行为排查重点关注员工以下两类行为：

（一）涉嫌案件的行为；

（二）存在隐患可能诱发案件的行为。

第十条涉嫌案件的行为，是指可能构成犯罪案件的可疑事项，包括但

不限于贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等类别。

第十一条贪污侵占挪用类事项包括但不限于：

（一）是否涉嫌贪污或侵占银行及客户的资金；

（二）是否涉嫌挪用银行及客户资金；

（三）是否涉嫌设立小金库或进行账外经营；

（四）是否涉嫌组织、参与私分银行财产。

第十二条贿赂类事项包括但不限于：

（一）是否涉嫌索取、收受贿赂；

（二）是否涉嫌行贿；

（三）是否涉嫌介绍贿赂。

第十三条其他犯罪类事项包括但不限于：

（一）是否涉嫌违法发放贷款；

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（二）是否涉嫌骗取贷款、票据承兑或金融票证；

（三）是否涉嫌吸收客户资金不入账；

（四）是否涉嫌违背受托义务，擅自运用客户资金及其他委托、信托

财产；

（五）是否涉嫌违规出具金融票证；

（六）是否涉嫌违规出具保函；

（七）是否涉嫌对违法票据承兑、付款、保证；

（八）是否涉嫌盗窃公、私财物；

（九）是否涉嫌诈骗公、私财物；

（十）是否涉嫌非法集资、社会融资。

第十四条外部查办类事项包括但不限于：

（一）是否被公安、司法机关传唤或调查取证；

（二）是否被公安、司法机关采取刑事拘留、逮捕、监视居住、取保

候审等强制措施；

（三）是否被公安机关给予行政拘留、劳动教养或其他治安处罚；

（四）是否被新闻媒体负面报道。

第十五条存在隐患可能诱发案件的行为，是指虽未构成案件线索，但

如果不及时关注或采取处置措施，可能会发展为案件或给银行资产及

声誉造成重大不利影响的事项，包括但不限于工作表现、经济往来、

社会交往、家庭状况等方面。

第十六条工作表现方面的事项包括但不限于：

（一）是否有指使、胁迫、诱骗他人违规操作的情况；

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（二）是否有受他人指使、胁迫、诱骗违规操作的情况；

（三）是否有欺上瞒下、弄虚作假的情况；

（四）是否有串岗、混岗、操作“一手清”的情况；

（五）是否有随意简化、改变业务流程的情况；

（六）是否有无正当理由逾假不归，或经常擅自离岗的情况；

（七）是否有故意推脱、延迟、拒绝轮岗、交流或休假的情况；

（八）是否有故意躲避、抵制录像监控、稽核、检查、审计，或在不

合理的长时间内未接受检查、审计的情况；

（九）本人经办或管理的账务是否有非因业务差错或特殊业务处理的

原因造成的账务不符或不正常挂账的情况；

（十）是否有故意造成业务差错或账务混乱的情况；

（十一）是否有隐匿、销毁、篡改业务凭证、记录、账册、档案的情

况；

（十二）是否有违规为自己办理业务，或违规为父母、