- 1、本文档共11页,可阅读全部内容。
- 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
服务方案
一、集中报账改革配套金融服务
(一)业务背景
贵公司即将进行集中报账改革,即:市级以下的分支机
构将取消报账权。为提高帐务处理效率,配合此次改革,我
行特设计如下金融方案:
(二)方案设计
1、总体架构
各省分公司财务会计部门为财务集中的主管部门,负责
根据集团总部财务集中管理制度制定相关管理办法并组织
实施。省分公司设立财务会计部财务中心,作为全部财务事
项的核算主体,对各省辖属报账机构提供财务集中核算、集
中支付及集中财务凭证保管等相关服务,负责辖属报账机构
财务报账事项的监测与分析。辖属报账机构主要负责备用金
报销事项,提交报账申请,明确成本归集对象及相关管理信
息、成本二次归集。辖属报账机构对本机构报账资料的合法
性、真实性、完整性负责。
2、财务中心
在集中报账流程中,电子信息流转模式由财务中心报账
录入员代辖属报账机构采集报账信息,直接提交报账审查
员。财务记账凭证打印层级设立在省分公司,财务中心打印
并与原始报账凭证配对。报账资料传递的各环节均要履行交
接登记手续,明确各方责任,确保财务集中档案的安全传递。
省分公司财务会计部门负责分配、分解指标额度并逐级分配
到财务管理综合系统中的财务账务核算机构。
3、辖属报账机构
辖属报账机构在规定范围内的财务收支业务的报账资
料和电子信息,按规定的流程报经审查后,由财务中心进行
集中核算和支付的业务处理活动。
辖属报账机构财务报销员对提交的报账资料进行审核,
采集电子报账信息,及时录入报账信息,审核报销资料的合
法性、合规性、合理性,对采集报账信息与报账资料的完整
性、一致性负责;负责记账凭证的打印,与报账资料的配对、
整理、装订。
(三)企业ERP银企互联
贵公司集团总部可牵头与我行开展银企互联业务合作,
实现一点接入、全国通用。通过邮政集团内部财务系统与我
行银企互联系统的对接,即可通过财务系统界面办理账户查
询、资金归集和下拨、综合收付款和其他特定服务的业务。
该系统一是可以将银行数据保存并直接导入企业ERP和财
务系统中,减少录入工作量,提升信息和数据价值;二是付
款、收款等业务处理可以在企业财务软件和ERP系统中自动
发起和处理,借助互联与工行系统直联,收付款信息自动入
账,较少大量手工输入;三是可以根据客户自己要求定制开
发,提供个性化的管理功能和服务平台,功能更加灵活,符
合习惯。
此外,该系统支持针对不同层级分公司设置相应权限,
分公司财务人员登陆财务系统后,仅可查询、操作本级或下
级帐户,可以满足集团对资金管理在功能和安全性上的全部
要求。
(三)主要功能
1、账户管理:贵公司可随时查看集团下属分支机构所
属账户的余额及明细情况,实时掌握和调配账户资金,提高
财务资金的可控性和可预测性,最大限度的提高企业资金使
用效率。功能多样,信息全面的账户查询服务,银企互联提
供往来户、定期互、贷款户等各类银行账户基本信息、账户
余额、当日明细、历史明细的查询服务,同城/异地、本/外
币所有经授权的分支机构账户均可支持,对方账号与户名、
发生额、用途等资金往来情况一目了然。安全可靠,专业周
到的银企对账服务,为您提供电子回单和电子对账单的查询
下载,可随时登陆工行网站验证电子回单的真实性。
2、付款业务:贵公司可以通过银企互联向企业账户办
理人民币转账汇款,同时可个性化定制向指定账户在指定时
间的付款操作,满足个性化的业务需求;也可向个人账户进
行薪金发放和费用报销。高效快捷的业务处理和信息反馈;
工行系统内支付业务款项可实时到账,跨行支付业务通过人
民银行系统进行处理,资金到账时间受人民银行清算系统清
算截止时间及处理速度的影响,资金在途时间一般不超过1
天。及时准确的代发工资和代报销服务。企业可通过财务室
功能发放工资和财务报销款,银行对企业上送的工资文件包
通过主机系统实时处理,实时入账。通过电子工资单功能,
还可支持企业员工通过工行个人网银查询工资明细信息。
3、收款业务:批量扣个人业务是工行向客户提供的主
动收取其经过授权或签约的工行或他行个人客户(以下简称
缴费客户)各类应缴费用的一项业务。客户可通过此服务主
动扣收缴费客户的资金,实现资金快速入账,支持逐笔和并
笔两
您可能关注的文档
- 公交驾驶员安全行车奖惩制度(三篇).pdf
- 宏观经济学第五版课后习题答案.pdf
- 二高中数学新课程创新教学设计的特点跟基本要求.pdf
- 中班语言教案及教学反思《萝卜兔的故事》.pdf
- Proteus中常用的元器件中英文名称对照.pdf
- 一年级《画家乡》教学反思(通用15篇).pdf
- CAD实训报告_原创精品文档.pdf
- 《第一单元 人工智能基础 第7课 自然语言处理》作业设计方案-初中信息技术青岛版2024第六册自编模.pdf
- 南京市江宁区汤山温泉文化产业园策划方案.pdf
- 22春“电气工程及其自动化”专业《电路》在线作业一答案参考5.pdf
- 10《那一年,面包飘香》教案.docx
- 13 花钟 教学设计-2023-2024学年三年级下册语文统编版.docx
- 2024-2025学年中职学校心理健康教育与霸凌预防的设计.docx
- 2024-2025学年中职生反思与行动的反霸凌教学设计.docx
- 2023-2024学年人教版小学数学一年级上册5.docx
- 4.1.1 线段、射线、直线 教学设计 2024-2025学年北师大版七年级数学上册.docx
- 川教版(2024)三年级上册 2.2在线导航选路线 教案.docx
- Unit 8 Dolls (教学设计)-2024-2025学年译林版(三起)英语四年级上册.docx
- 高一上学期体育与健康人教版 “贪吃蛇”耐久跑 教案.docx
- 第1课时 亿以内数的认识(教学设计)-2024-2025学年四年级上册数学人教版.docx
文档评论(0)