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中国邮政储蓄银行广东省分行客户身份识别和客户
身份资料及交易记录保存管理实施细则(试行)
第一章总则
第一条为了预防洗钱和恐怖融资活动,落实风险为本
的反洗钱工作理念,完善我行客户身份识别制度,建立有效
的客户洗钱风险等级划分管理体系,根据《中华人民共和国
反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔2006〕
第1号)、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记
录保存管理办法》(中国人民银行中国银行业监督管理委员
会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会令
〔2007〕第2号)(以下简称《管理办法》)以及《中国邮政
储蓄银行客户识别客户身份资料和交易记录保存管理办法
及操作规程》制定本实施细则。
第二条本实施细则适用于广东省分行辖内办理邮政
金融业务的各类网点和机构。
第二章职责和分工
第三条各业务条线(部门)应按照各自职责密切配合、
分工合作落实客户身份识别和客户身份资料及交易资料保
存工作。
1
(一)风险合规部门
1.负责组织落实监管机构客户身份识别和客户身份资
料及交易资料保存管理规定。
2.负责牵头组织、督促本行客户身份识别及客户交易
资料保存工作的开展。
3.负责对本行客户身份识别及客户交易资料保存工作
进行指导、监督。
(二)个人、公司、信贷、会计结算等部门
1.负责制定、实施和检查与本部门业务相关的客户身
份识别和客户身份资料及交易资料保存管理制度、操作流程
和岗位职责,并开展相关业务培训。
2.及时向风险合规部反映本部门业务中与客户身份识
别和客户身份资料及交易资料保存情况、问题及建议。
3.其他客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存
工作。
公司业务管理部分按照公司业务部与会计结算部的职
责分工处理。
(三)渠道管理部门
1.对我行通过各种交易渠道(包括但不限于网点、电
话银行、网上银行)落实客户身份识别和客户身份资料及交
易资料保存管理制度情况进行监测。
2.对非柜台交易实行严格的身份认证措施,采取相应
的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。
3.其他客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存
2
工作。
(四)审计部门
1.将客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存工
作纳入审计的日常检查和反洗钱专项审计内容,定期和不定
期开展内部审计工作。
2.负责评估本行个业务部门客户身份识别和客户身份
资料及交易资料保存操作规程是否健全、有效,及时修改和
完善相关制度,并对客户身份识别和客户身份资料及交易资
料保存工作有效性进行评价。
3.其他客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存
工作。
(五)计划财务部
负责客户身份识别和客户身份资料及交易资料保存相
关设备、项目的资金安排和投入。
(六)科技发展部门
1.对相关业务开展客户身份识别提供技术支持。
2.确保客户管理系统及时、准确、完整反映业务系统
客户身份、交易信息。
第三章客户身份识别
第一节客户身份识别基本规定和操作规程
第四条广东省分行辖内办理邮政金融业务的各类网
点和机构在办理以下业务时,应当识别客户身份,了解实际
3
控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身
份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并
留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影
印件。
(一)开立账户(包括但不限于开立本外币个人结算账
户、本外币活期和定期储蓄账户、信贷账户、信用卡、单位
账户),在我行开立信用卡账户或办理信贷业务的客户都要
求按照本实施细则第五条的有关规定,出示有效
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