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?初级银行从业资格之初级风险管理精选试题及答案一

单选题（共60题）

1、有效的战略风险管理应当定期采取（）的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。

A.从下至上

B.从上至下

C.自内至外

D.自外至内

【答案】B

2、下列不是可能影响声誉的市场风险因素的是（）。

A.国债交易损失扩大

B.衍生产品交易策略错误

C.经常遭到监管处罚

D.持有外汇品种单一

【答案】C

3、在银行监管原则中，()是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度。

A.效率原则

B.公开原则

C.依法原则

D.公正原则

【答案】B

4、在非财务因素分析中，对借款人还款记录的持续监控属于()。

A.经营风险分析

B.管理风险分析

C.还款意愿分析

D.行业风险分析

【答案】C

5、主要职责是执行风险管理政策的机构的是（）。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.风险管理部门

【答案】C

6、外电线路电压为154～220KV，脚手架与外电架空线路的边线之间最小安全操作距离为（）m。

A.10

B.9

C.8

D.9.5

【答案】A

7、交易账户中的项目通常按()计价，当缺乏可参考的()时，可以按()。

A.市场价格；市场价格；模型定价

B.交易价格；交易价格；模型定价

C.模型定价；模型定价；市场价格定价

D.市场价格；市场价格；交易价格定价

【答案】A

8、符合《巴塞尔新资本协议》内部评级法要求的内部评级体系应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，这两个维度分别是（）。

A.客户评级必须针对客户的违约风险，债项评级必须反映交易本身特定的风险要素

B.债项违约损失程度，预期损失

C.每一等级客户违约概率，客户组合的违约概率

D.时间维度，空间维度

【答案】A

9、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（）。

A.建立完善的公司治理结构

B.建立完善内部控制体制

C.加强外部监管体制建设

D.以上都不是

【答案】A

10、国际会计准则委员会(IASB)建议企业资产使用()为基础记账。

A.名义价值

B.市场价值

C.公允价值

D.市值重估

【答案】C

11、《巴塞尔新资本协议》通过降低（）要求，鼓励商业银行采用（）技术。

A.监管资本，高级风险量化

B.经济资本，高级风险量化

C.会计资本，风险定性分析

D.注册资本，风险定性分析

【答案】A

12、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的是（）。

A.是商业银行已经预计到将会发生的损失

B.等于预期损失率与资产风险敞口的乘积

C.等于借款人的违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积

D.是信用风险损失分布的方差

【答案】D

13、健全的风险管理体系具有的功能不包括（）。

A.自觉管理

B.系统管理

C.微观管理

D.非系统管理

【答案】D

14、2015年新增贷款7．5万亿元，对应创造7．5万亿元存款。如果准备金率是20％，银行将有()万亿元的超额备付金因此被转成法定准备金。

A.1

B.1.5

C.5

D.6

【答案】B

15、除每日客户存取款、贷款发放／归还、资金交易等会改变商业银行的资产负债期限结构外，（）的调整也会导致其资产负债期限结构发生变化。

A.票据贴现率

B.存款准备金率

C.国债收益率

D.存贷款基准利率

【答案】D

16、商业银行购买保险，以缴纳保险费为代价，将风险转移给承保人的风险管理策略属于()。

A.保险转移

B.自我转移

C.市场转移

D.非保险转移

【答案】A

17、商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了()。

A.久期缺口

B.现金缺口

C.融资缺口

D.信贷缺口

【答案】C

18、KRI是指()。

A.关键风险指标

B.损失事件收集

C.操作风险与控制自我评估

D.操作风险监管资本自动化计量

【答案】A

19、（2018年真题）下列关于商业银行内部控制的描述中，正确的是（）。

A.内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并由全体人员参与

B.商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控为辅”的要求

C.内部控制须有高度的权威性，除董事会和高层管理者外任何人不得拥有不受内部控制的权利

D.内部控制的建设、执行部门同时负责内部控制的监督、评价

【答案】A

20、银行的流动性风险与（）没有关系。

A.资产负债期限结构

B.资产负债币种结构

C.资产负债分布结构

D.资产负债类别结构

【答案】D

21、参照国际最佳实践，在拓展客户期，商业银行对个人客户评分时宜采用（）。

A.申请评分

B.行为