金融保险惠普中国人寿保险业务与IT战略整合评估报告.pdf

金融保险惠普中国人寿保险业务

与IT战略整合评估报告

业务和IT战略整合评估

2.1概述

IT策略必须和业务策略壹致，这样才能保证IT有效地支持企业目标的实

现，因此IT策略需要建立在业务策略之上，通过分析业务策略找到IT支持

点，总结定义相应的IT策略。

麦肯锡已经为中国人寿定义了业务策略以及相关的IT建议，经过高层访谈

发现，麦肯锡的报告且没有被作为中国人寿采纳作为其真正的业务策略，而只

是作为参考。因此为了尽量保证IT和业务的壹致性，在此对麦肯锡定义的IT

建议进行描述和分析，同时根据本项目组对于各级业务人员的访谈结果，对IT

支持点进行分析总结，为第二阶段的IT策略的定义打下基础。

不过IT策略的制定需要明确的业务目标定义以及实现这些目标的业务关键

成功因素（CSF）和这些因素的关键绩效指标（KPI），比如企业的平衡记分

卡，以明确IT所支持的对象，帮助在日后在实施IT策略的过程中进行投资回

报分析；另外IT策略需要定义在将来壹定的时间跨度内阶段性的目标和步骤，

这也要和业务的阶段性目标和步骤保持壹致，而基于当下获取的业务信息缺乏

这方面的参考，这将给第二阶段的工作带来较大的困难。

2.2中国人寿的业务目标和战略

根据麦肯锡报告，中国人寿当前的业务目标以及策略总结如下：

远景目标：在未来6年中中国人寿在寿险/养老/健康险和意外险等所有主要

客户群占主导地位的寿险X公司，且因此成为中国寿险市场中最能创造价值

的企业。

为实现上述远景目标，逐层定义了客户主导，职能卓越以及业绩至上三个的

目标，且针对每个目标按照不同的业务领域和职能定义了具体策略。具体参

见《实现中国人寿转型，成为以客户为主导的行业领导者》第5章（麦肯锡

2003年7月）。

2.3中国人寿当前的IT目标和战略

2.3.1业务策略对IT的要求总结

在麦肯锡的业务报告中根据业务战略提出了对IT的支持要求，分别按照其

3大业务目标总结如下：

总体要求，和业务策略相适应，IT的发展主要定位在销售渠道的支持和客户

关系管理上以帮助实现占领主要客户群的业务远景目标：“IT要和业务策略

的实施路线保持壹致，且且以销售人员/渠道工具和管理信息系统为重点，

在过程中利用平台标准化，集中控制，整合数据中心等技术手段。需要开发

壹个提供客户保单信息以及相应背景信息集成视图的通用数据库从而实现有

效的销售管理和客户关系管理系统。”

客户主导，IT的支持要求在俩方面进行描述，壹是在业务部门针对细分客户

群（包括团险和个险）的销售革新需要IT系统的支持，包括提供销售支持

工具，改变或者建立销售人员管理系统以适应业务管理办法和流程的变化，

建设系统帮助业务扩展已有的，开拓新的销售和服务渠道；二是提供先进的

系统支持风险和资产管理，以为保户创造更大的价值。

职能卓越，IT不单要帮助其他业务部门提高关键职能水平，要求包括：为产

品开发部门提供“产品引擎”系统；提供风险管理系统帮助提高X公司的资

产负债，现金流等风险管理水平，保证在可承担风险的基础上为投资人和客

户提供最佳回报，开发新系统支持新的前台以及后台核心运营流程。而且IT

作为壹个关键职能仍要对自身进行完善，具体在后面IT远景，目标以及策

略章节中描述。

业绩至上，需要IT对于提高财务分析，决策支持和运营报告的能力进行支

持，以保证对于中国人寿运行业绩的分析和把握，包括：建立及时有效的财

务报告系统，建立精算利润评测系统以及“模型中心”（以精算角度分析产

品，X公司利润以及资本情况），加强和重建中国人寿的管理信息系统，支

持在总X公司获取以及分析最底层的各种数据。

2.3.2IT远景，目标以及策略定义

麦肯锡业务报告在之上要求的基础上，总结了中国人寿IT部门的远景，目

标以及实现目标的策略，列举如下：

IT远景：将IT建成核心能力，利用IT建立以市场为导向的、低成本高效率

的业务流程以及优秀的财务报告、决策支持和运营报告系统。

IT目标：从三个不同的角度阐述了IT的目标以及实现目标所需要做的工

作，包括：

o目标1：在业务功能方面，保证业务应用程序紧