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网上银行管理制度范本

为加公司银行账户网络支付业务的管理，结合公司财务管理制度

要求，特制定本办法。

第一条网银功能开通

公司因开展业务需要开通银行账户网络查询、支付功能，由公司

财务部指派专人在指定银行结算账户进行办理，其余部门人员一律不

得兼办。

第二条网银相关密匙、口令的保管

一、网银账户原则上一律要求同时具备登录口令、数字证书(加密

u盘)及短信提示三重安全防护功能，确保账户资金安全。

二、数字证书(加密u盘)属于操作员的由公司财务部出纳员负责

保管，属于管理者的另行安排人员负责保管。

三、网银口令应定期进行变更。

四、不得在除公司财务内部电脑以外其他任何电脑下载证书、使

用公司网银办理业务。

第三条网银支付业务的办理流程

一、财务部利用网银办理资金支付业务，一律须按公司资金审批

程序规定，由经办人办妥付款申请手续，方可转交财务部出纳员进行

办理。

二、出纳员初步审核付款申请无误，插入数字证书，按照付款申

请之内容逐笔录入划款信息，确认无误，进行划款；成功后打印支付

凭证。若为较大额划款，需相关有权人网上审核通过后方可操作。

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三、财务会计必须对出纳员划款全过程进行监督，直至划款完

毕、退出网银系统。

四、付款完成后，出纳员在付款申请单上加盖“付讫”章，并与

财务主管同时在付款单上签字，方可作为入账依据。对于应由银行出

具的网银单据，必须以开户银行出具并加盖银行业务印章的原

始单据作为记账凭证。

五、交接。因特殊原因请假的，必须书面授权并交接。

第四条网银的日常管理

一、公司指定出纳员所使用计算机作为办理网银业务的专用机

器，除处理日常工作外，严禁使用该机器玩网络游戏、登录不良网

站，严禁任何人擅自下载网络资源存储于本机。

二、网银账户仅可办理供应商付款、员工薪资发放等公司授权范

围内的资金支付业务，严禁私自利用公司网银账户进行私人款项拆

借、挪用。

三、专用计算机必须安装防火墙及杀毒软件，出纳员每周至少进

行两次全盘病毒查杀。

四、出纳员于每周集中付款日或员工发薪日前一天将现金足额存

入相关银行账户，次日及时进行划拨。

五、每月终了后、次月____日前出纳员打印网银月度交易明细，

由财务主管负责与相关日记账逐笔进行核对，确认无误后在账单上签

字确认，作为会计档案一并保存。

网上银行管理制度范本（二）

第一章总则

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第一条为规范和加强网上银行管理，确保网上银行业务的安全可

靠，维护客户合法权益，根据相关法律法规，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于我行网上银行业务的管理和运营，包括

个人网上银行和企业网上银行。

第三条网上银行是指客户通过互联网和相关终端设备，使用我行

提供的在线银行服务进行资金管理、支付结算、账户查询、账户管理

等业务。

第四条网上银行业务以客户为中心，为客户提供便利、高效、安

全的服务是我行的宗旨。

第五条全体员工必须遵守本管理制度的规定，严格按照操作规程

执行网上银行业务。

第二章网上银行开通和使用

第六条客户开通个人网上银行或企业网上银行业务，需提供真

实、准确的身份信息，并签署相关协议。

第七条客户应妥善保管个人网上银行的登录名、密码及其他相关

信息，不得将其泄漏或提供给他人。

第八条客户在网上银行进行业务操作时，应注意保护个人电脑和

移动设备的安全，不点击、不下载可疑链接和文件，不连接不可信的

公共Wi-Fi网络。

第九条客户在网上银行进行资金划转和支付等操作前，应仔细核

对信息，确保操作的准确性和合法性。

第十条客户在发现网上银行账户异常或遭遇网络诈骗等情况时，

应及时联系我行客服，并配合相关部门进行处理。

第三章网上银行安全保障

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第十一条我行应建