保险业务自查报告(共5篇).docx

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保险业务自查报告（共5篇）

保险业务自查报告（共5篇）

第1篇邮政代理保险业务自查报告自查报告为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，

根据县局指示我局开展了了一次自查活动，具体自查情况如

下

业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范内开展

业务

不存在违反法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患

代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证

网点取得了保险兼业代理业务许可证，张贴在显要位置。第2篇代理保险业务自查报告优秀**商业银行股份有限公司关于开展代理保险业务自查的报告**监管分局为进一步查找代理保险业务中存在的问题和不足，促进保险业务的合规有序发展，**商业银行

根据代理保险业务自查方案要求，结合辖内实际，组织辖内机构开展了代理保险业务自查，现将自查情况报告如下

一.保险业务开展情况至年7月末，我行共代理保险业务**笔，金额**万元，实现手续费收入**万元。今年共出险**户，金额**万元，已理赔7户，金额**万元，拒赔**户，金额**万元，

理赔率**。目前与我行合作的保险公司有五家，分别是中国大地保险股份有限公司.联社人寿保险股份有限公司和中国人寿保险股份有限公司，代理的保险业务是财险和寿险，当借款人因意外事故死亡或残疾时保险公司负责在保险期限内代偿借款金额，非意外死亡的不在理赔范围内。

二.自查情况

（一）保险公司人员驻点情况。与我行合作的三家保险公司均无保险公司人员驻点情况，各家保险公司明确一名联系人员，主要负责单证的送达.保险金额的核对.保险理赔等工作。

（二）销售行为规范及销售投资链结保险情况。**商业银行目前代理借款人人身意外险.理销售投资连结保险等复杂保险产品，人身意外险是借款人在贷款出账后自愿投保，保险单证明确

表明为人身意外险，不与我行的储蓄存款相混淆，不以中奖.抽奖.回扣或送实物等方式销售。

（三）销售人员管理与考核情况。

根据商业银行代理保险业务监管指引的监管要求，我行积极给各行办理了保险兼业代理业务许可证，每个营业网点在代理保险业务前都取得中国保监会颁发的经营保险代理业务许可证，并接受保险公司培训。我行按月对基层信用社代理保险业务进行考核，未考核到个人，按季计入绩效工资，我行与保险公司结算手续费时均据实开具保险中介服务统一发票，手续合规合法。

（四）代理保险产品宣传管理情况。因我行只代理借款人人身意外险，在宣传上只是对借款人讲解参加借意险的好处，并未印制宣传材料。

（五）严格保险公司准入条件。我行在选择保险公司时，充分考虑保险公司注册资本.经营业绩.社会信誉.理赔服务.计费标准等各项指标，目前与我行合作的主要的三家保险公司，分别是中国**有限公司.**人寿保险股份有限公司和中国**保险股份有限公司。

（六）我行无通过网上.电话银行等渠道销售保险产品的情况。

（七）积极处理保险理赔。各网点出现保险事故后，先通过我行中间业务人员进行报备，中间业务人员向保险公司报案，待相关理赔手续准备齐全后，上报保险公司，保险公司再进行调查核实，符合条件的最多1个月内理赔，不符合的出具拒赔通知

书。今年至6月末共出险**笔，金额**万元，已理赔*笔，金额**万元，未处理的尚有**笔，金额**万元，较去年同期，出险.理赔情况基本持平。

三.存在的问题

（一）宣传不到位，理赔速度较慢。由于人身意外险的宣传不到位，往往在借款人非意外死亡后，出现拒赔，或提供的资料不完整，造成理赔缓慢，借款人家属不理解，造成矛盾，影响了信用社信誉。

（二）员工对保险的具体知识学_不够，不能满足客户更深入的咨询与服务，无法适当处理保险理赔案件。

四.下一步工作措施

（一）加大宣传力度，做好解释工作，让借款人及家属充分了解保险产品性质，维护好社会形象，消除不良影响。

（二）加强员工培训和学_，规范内部操作，做好风险防控。密切关注保险公司每年公司治理状况.财务状况.偿付能力充足状况.内控制度健全性和有效性.近两年受监管机构处罚情况及客户投诉处理等相关情况。

（三）建立有效投诉处理机制，与保险分工协处，督促保险公司建立风险处置应急预案，确保能妥善处理保险理赔事件。**商业银行股份有限公司**年**月**日第3篇社会保险业务档案自查报告社会保险业务档案自查报告

根据社会保险业务档案管理规定（试行）（人力资源和社会保障部令第3号）.广西壮族自治区社会保险业务档案管理暂行办法（桂人社发130号.广西壮族自治区城乡居民社会养老保险业务档案管理规定（试行）（桂人社发32号）等文件精神，为了加强和规范我局社会保险业务档案管理，维护社会保险业务档案真实.完整和安全，促进档案管理工作规范化.制度化.信息化，发挥档案