2023年山东省农村信用社员工应知应会制度汇编由省联社组织.doc

目录

TOC\o1-1\u山东省农村信用社重大事项报告制度 1

山东省农村信用社办公自动化系统管理办法 4

山东省农村信用社电子邮件系统管理办法 8

山东省农村信用社电子公文传输管理办法 11

山东省农村信用社信访管理规定 15

山东省农村信用社营业网点文明服务规范 23

山东省农村信用社客户投诉管理办法（试行） 31

山东省农村信用社合规风险管理机制建设指导意见 35

山东省农村信用社信通卡章程 43

关于变更《山东省农村信用社信通卡章程》有关内容的告知 46

关于规范和加强农村信用社协理员管理工作指引 47

山东省农村信用社农户贷款暂行办法 50

山东省农村信用社公司流动资金贷款暂行办法 54

山东省农村信用社银行承兑汇票管理办法 60

山东省农村信用社不良资产处置定价管理暂行办法 65

山东省农村信用社不良资产风险代理清收暂行办法 70

山东省农村信用社不良资产推介管理暂行办法 74

山东省农村信用社不良资产债权转让暂行办法 78

山东省农村信用社反洗钱工作职责管理规定 82

关于全省农村信用社人民币存贷款计结息有关问题的告知 84

山东省农村信用社会计基础工作规范（节选） 87

山东省农村信用社大额财务开支管理暂行办法 108

山东省农村信用社手续费支出管理指导意见 112

山东省农村信用社员工强制休假暂行办法 114

山东省农村信用社员工岗位轮换暂行办法 116

山东省农村信用社员工亲属回避暂行办法 118

山东省农村信用社稽核工作管理暂行规定 120

关于进一步加强全省农村信用社审计体系建设的意见 125

山东省农村信用社员工违规违纪行为解决办法（试行） 130

关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的告知 151

山东省农村信用社信息科技风险管理工作指导意见 153

山东省农村信用社计算机信息系统保密管理暂行规定 157

山东省农村信用社系统内资金融通业务管理暂行办法 161

山东省农村信用社重大事项报告制度

为及时反映、解决各种突发事件和重大事项，有效防范化解风险，保证全省农村信用社安全、高效、稳健运营，根据国务院关于加强应急管理工作方面的文献精神和有关规定，结合农村信用社实际，制定本制度。

一、重大事项报告的范围

重大事项报告的范围涉及：各办事处、市联社，县（市、区）联社、农村合作银行及辖内信用社重大突发事件、高级管理人员重大事项以及经营管理与其他突发性事项。

（一）重大突发事件。

1．辖内出现支付风险或挤提苗头；

2．辖内发生涉案金额100万元以上金融诈骗案件；盗窃钞票10万元以上案件；抢劫营业网点或运钞车案件；导致人员伤亡或重大经济损失的爆炸案件；绑架信用社、合作银行高级管理人员的案件；丢失、被窃枪支、弹药和涉枪案件；贷款1000万元以上、出现重大风险、预计也许导致100万元以上损失的；辖内贷款1000万元以上的公司实行破产、改制等行为，也许危及信贷资金安全的情况；

3．因技术故障、网络袭击或遭人为破坏，导致1个县域范围内营业机构发生网络故障，在1个营业日内（8小时）难以恢复，涉及1个市范围内中断4小时，严重影响正常营业和工作开展的；

4．发生水灾、火灾、地震等自然灾害，导致人员、经济损失或账册、数据损害；

5．有也许到省、进京的信用社员工或客户群体上访事件；

6.其他需要报告的重大突发事件。

（二）高级管理人员重大事项。

1．各办事处、市联社领导班子职责分工及其变更；

2．辖内高级管理人员因叛逃、出走、非正常死亡或因司法、纪检监察机关依法行使职能，导致岗位空缺；

3．辖内高级管理人员在未办理离岗请假手续的情况下，无端离开岗位3个工作日以上；

4．辖内高级管理人员因意外伤害、疾病、学习等导致岗位空缺1个月以上；

5．辖内高级管理人员违反有关法律法规或内部管理规定，受到纪律处分；

6．辖内因违规经营被有关部门限制营业、取消高级管理人员任职资格的事件；

7.其他需要报告的重大事项。

（三）经营管理及其他重大事项。

1.遗失重要空白凭证、账簿或印章，也许或已经导致资金风险；

2．发生金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架等各种刑事、治安案件；因工作人员贪污、受贿、挪用、侵占等发生的经济案件和资金风险案件；

3．标的在1000万元以上的重大涉诉和纠纷情况；

4．资产、负债或表外业务发生100万元以上大额经营损失；

5．新发生或新发现的100万元以上违规担保、违规贴现、违规拆借、违规吸储或放贷等违规经营行为；

6．辖内一个或多个营业网点中断营业1个营业日以上的；

7．人民银行、银监部门及财政、工商、税务等其他监管部门在全辖范围内进行检查的情况、监管意见及建议、处罚决定及结果；

8．其他需要报告的重大事项。

二、重大事项报告的形式和内容