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ICS03.060
CCSA11
中华人民共和国国家标准
GB/T42339—2023
金融机构风险管理术语
Financialinstitutionriskmanagement—Terminology
2023-03-17发布
2023-03-17实施
发
发布
国家标准化管理委员会
I
GB/T42339—2023
目次
前言 Ⅲ
1范围 1
2规范性引用文件 l
3金融机构有关的术语 1
3.1金融机构术语 1
3.2银行业金融机构 1
3.3非银行金融机构 2
3.4保险业金融机构 3
3.5证券业金融机构 4
3.6地方金融组织 4
3.7其他 5
4风险和风险管理有关的术语 5
4.1风险术语 5
4.2金融机构典型风险 5
4.3风险管理术语 7
参考文献 10
索引 11
Ⅲ
GB/T42339—2023
前言
本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分:标准化文件的结构和起草规则》的规定
起草。
请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。
本文件由全国金融标准化技术委员会(SAC/TC180)提出并归口。
本文件起草单位:中国标准化研究院、中国金融教育发展基金会、北京基金小镇管理委员会、中金金融认证中心有限公司、中央财经大学、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国银行业协会、北京金融信息化研究所有限责任公司、中国
建设银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、上海市信息安全测评认证中心、清华大学。
本文件主要起草人:黄帅、杨子强、王微微、李晓慧、周一晨、卫安已、谢宗晓、李健、王辉、苟琴、郭剑光、姜富伟、陈颖、吴错、史秀红、谢婷、徐弘熙、黄一朕、王珣、李宽、杨希、李琳、边鹏、俞枫、李宏达、王博璐、
邬大港。
1
GB/T42339—2023
金融机构风险管理术语
1范围
本文件界定了金融机构风险管理的通用术语。
本文件适用于金融机构风险管理体系建设和实务。地方金融组织可参考本文件开展风险管理体系
建设和风险管理实务。
2规范性引用文件
本文件没有规范性引用文件。
3金融机构有关的术语
3.1金融机构术语
3.1.1
金融机构financialinstitution
依法设立,持有国务院金融管理部门发放的经营许可证或备案文件,开展金融服务或金融活动的
机构。
注:我国金融业分为货币金融服务、资本金融服务、保险业和其他金融业,详见GB/T4754—2017。
3.2银行业金融机构
3.2.1
政策性银行policybank
经国家有关主管部门依法批准设立,为实现特定的政策目标,要求或通过金融机构对指定的项目、
产业或地域提供金融服务的金融机构。
3.2.2
开发性金融机构developmentalfinancialinstitution
经国家有关主管部门依法批准设立,服务国家战略、依托国家信用支持、市场运作、保本微利的金融
机构。
3.2.3
商业银行commercialbank
经国务院银行监督管理机构依法批准设立,吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的金融机构。
3.2.4
城市信用合作社urbancreditcooperatives
经国务院银行监督管理机构依法批准设立,依照有关规定在城市市区内由城市居民、个体工商户和
中小企业法人出资设立的,主要为社员提供服务,具有独立企业法人资格的合作金融组织。
2
GB/T42339—2023
3.3非银行金融机构
3.3.1
信托公司trustcompany
经国务院银行监督管理机构依法批准设立,主要经营信托业务的金融机构。
3.3.2
企业集团财务公司enterprisegroupfinancecompany
经国家有关主管部门依法批准设立,以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率
为目的,依托企业集团、服务企业集团,为企业集团成员单位提供金融服务的非银行金融机构。
3.3.3
汽车金融公司autofinancingcompany
经国务院银行监督管理机构依法批准设立,为中国境内的汽车销售者及购买者提供金融服务的金
融机构。
3.3.4
金融租赁公司financialleasingcorporation
经国务
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