理财经理的一天课件.pptVIP

优秀理财经理的一天主讲:洪越栋

课程大纲一、每日工作二、电话约访与拜访前准备三、工作习惯四、充实的一天

理财经理每日工作制定计划准备工作参加会议销售拜访学习总结

我们的每日行程每日参加晨会并准时在固定的时间开始工作在一天的工作开始之前，想好每次约访及面谈时所要叙述的内容每日尽量做到一日三访。每日约访1位老客户，做好售后服务，让客户转介绍。确定一天的工作时间为8小时。确实记录每天所工作的内容。每晚固定拨出30分钟至1小时的学习时间，借以充实自我。在上班时间，只做与销售有关的工作。临睡前，计划翌日的工作

工作流程公司提供客户资源收集客户资料客户资料分析电话约访客户获得客户资源接触面谈发现需求推荐保险售后服务促成新单

收集分析客户资料CBPS、短险系统、客户服务支持系统等公司内部系统。收集客户资料银行，派出所，街道办事处，村委会等外部机构。分析客户资料了解客户的基本信息。

电话预约时间:尽量不要在客户休息的时候打,时间选择。准备：自我准备、创造环境、练习、放松、桌上要求:放纸和笔，选择几个客户一起打；目的：只要求拜访机会。（5分钟）

电话约访的步骤步骤一：问好并介绍自己步骤二：询问客户是否方便步骤三：道明来意步骤四：“二择一”法则约定会面时间步骤五：异议处理步骤六：重申会面时间并结束对话

话术准备1、介绍你自己以及你的公司.2、确认你没有在不恰当的时候打电话.3、表达你打电话的目的.4、进行约访.5、列出几个会面时间供客户选择.6、结束.

电话约访的要领P不断的练习R放轻松E热忱而有自信S微笑S只订约会而不在电话中销售保单

电话约访的终极目标——就是获得面谈机会过程比结果更重要

拜访前准备1、工作证件7、产品资料8、投保单9、鞋套2、名片3、客户资料4、保单回收表10、心情准备5、收条11、仪容仪表6、公司宣传资料

第一印象的重要性1、产生信任2、唤起兴趣3、减少拒绝

赞美是永不过时的交往艺术让客户乐于接受你，更加喜欢你！1.5（9）

洽谈沟通客户购买产品的心里过程:注意?兴趣?了解?欲望?比较?行动?满足理财经理的销售流程:准备?接近?推销产品/效用?拒绝处理?促成?售后服务注意事项：消除疑虑，灌输理念，拿取身份证（复印件）及保单，填写相关资料。

客户二次开发l1、分析现有保单的功能，找出客户需求的不足。l2、每年分红时送分红通知单给客户。l3、寄生日卡、节日卡。l4、不定期提供客户需要的相关信息和理财知识。l5、除了定期拜访客户，为他的保单作检视，也要在平时保持联系。l6、利有现有客户群，开发目标市场，开拓人脉资源。

习惯改变人生养成良好习惯合理安排拜访时间及行程合理分配活动流程与目标持续拜访客户随时随地做记录

充实的一天08:05AM早会前准备工作。08:15AM早会09:30AM处理相关柜台业务,检讨今天的计划,打电话作好访前准备,展开拜访。11:30AM安排用餐，下午继续拜访17:30PM回家，若无法完成拜访计划，再安排晚间拜访，打电话和朋友联系。睡觉前，学习并计划明日该做之事。17:00PM夕会，填写工作日志，作今天拜访检讨，问题解答。

结束语西方一位哲学家说过：给他一个支点，他会把地球撬起来。我要说的是：给我们这个职位，相信我们会做得更精彩。