理财经理签约培训6理财经理管理办法课件.pptVIP

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课程目标u使学员初步掌握公司理财经理管理制度的相关内容，明确晋升渠道，坚定从业信心。2

课程大纲ü1《理财经理管理办法》概述新人待遇23考核目标设立43

《理财经理管理办法》概述u内容简介u管理架构u职级及名称u职级架构图u职责u待遇4

制度精神u发展空间u多劳多得u公平竞争u唯才是举5

内容简介第一章总则第二章管理架构第三章人员管理第四章职级与义务第五章考核第六章委托报酬第七章行为规范第八章附则6

管理架构?总公司银行保险部?直辖市、计划单列市分公司银行保险部?省分公司银行保险部?市分公司银行保险部?县（区）支公司银行保险部?理财经理主管?城区专营单位（拓展部）?理财经理主管?理财经理?理财经理?理财经理?理财经理7

职级及名称u销售系列?助理理财经理?初级理财经理?中级理财经理?高级理财经理?特级理财经理?资深理财经理u管理系列?理财经理初级主管?理财经理中级主管?理财经理高级主管8

职级架构双线发展理财经理高级主管管理系列理财经理初级主管高级理财经理中初助特资理级深理财经理销售系列晋升培训助推成长9

各级理财经理的义务(1/2)u接受公司分配的银行保险客户资源，并对客户资料进行整理、更新和完善；u做好银保业务续期保费收取、到期通知、分红通知书送达、满期给付及转保等公司或客户委托代办的各项客户服务工作；u新市场的培育与开拓，完成考核指标；u争取银保客户的转介绍，积累准客户；10

各级理财经理的义务(2/2)u接受客户咨询，征求客户对公司、对产品的意见和建议；u积极参与活动量管理并填写活动量工具，认真使用销售工具；u参加公司组织的各种相关会议和培训活动；u保守客户信息，严守公司商业秘密；u完成公司交办的其他工作。11

各级理财经理可以享受的待遇助理初级中级高级特级资深理财理财理财理财理财理财理财经理经理经理经理经理经理经理主管基本报酬√√√√√√√√√√√√√绩效报酬√保险保障√√√√√√管理津贴√12

中国人寿的待遇u基本报酬——职级越高，待遇越高u绩效报酬——按劳取酬，人人平等u保险保障——无后顾之忧u各项奖金——业绩越高，奖励越多1313

课程大纲1《客户经理管理办法》概述新人待遇ü234考核目标设立14

新人待遇u基本报酬u绩效报酬u保险保障5.4（5）15

基本报酬u基本报酬是指理财经理每月收入的固定部分。u基本报酬=基本报酬标准-日常行为规范扣款u基本报酬标准如下表：职级基本报酬初级理财经理助理理财经理1.2SS5.4（5）16

绩效报酬u绩效报酬是指理财经理报酬中与业绩挂钩的部分。u理财经理绩效报酬按月发放。5.4（5）17

保险保障（1/3）u基本保障u养老保障待遇福利保障永无后顾之忧1818

保险保障——基本保障(2/3)u基本保障一?《国寿绿洲团体定期寿险》和《国寿附加绿洲残疾和烧伤团体意外伤害保险（A型）》?职级：助理理财经理、初级理财经理?保额：二万元u基本保障二?《国寿团体医疗保险（2007版）》?职级：初级理财经理?保障项目：住院医疗计划一19

保险保障——养老保障(3/3)u养老保障?《国寿销售精英团体养老年金保险（分红型）》?获得条件：1、与公司签订代理制合同；2、一年资以上；3、初级客户经理（或初级理财经理）及以上职级20

课程大纲1《客户经理管理办法》概述新人待遇234ü考核目标设立21

关于考核（1/4）u每年度1、4、7、10月为考核月u理财经理按季度考核u考核包括?职级维持考核?晋升考核22

关于考核（2/4）u理财经理的晋升考核考核保费保单续收客户开发金融理财品质考评率率师证初级理财经理2.0X1.2X85%15%－85分80分助理理财经理－10%－23

关于考核（3/4）u理财经理的维持考核保单续收客户开发金融理财率考核保费率师证品质考评80分初级理财经理1X80%10%－24

关于考核（4/4）u考核期起点与签约或确认职级时间不一致的处理?助理理财经理可以不参加第一个考核期的考核，但必须参加第二个考核期的考核。如参加第一个考核期的考核并通过，则晋升为初级理财经理；如参加第二个考核期的考核未通过，给予一个宽限期（时间为一个考核期），如宽限期仍未通过考核，做解约处理。?初级及以上职级理财经理确认职级时间距季度考核期结束日不足60天（含）的，可以不参加本季度考核；确认职级时间距离季度考核期结束日超过60天的，参加本季度考核，考核业绩计算以完整的季度考核期计算。25

课程大纲1《客户经理管理办法》概述新人待遇234考核目标设立ü26

目标设立u按劳取酬，多劳多得---我们要多努力u解除后顾之忧---我们要拥有保障u通畅的渠道---我们要晋升2727

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