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2020

保险计划书模板文档

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前言语料：温馨提醒，公务文书，又叫公务文件，简称公文，是法定机关与社会组

织在公务活动中为行使职权，实施管理而制定的具有法定效用和规范体式的书面文

字材料，是传达和贯彻方针和政策，发布行政法规和规章，实行行政措施，指示答

复问题，知道，布置和商洽工作，报告情况，交流经验的重要工具

本文内容如下：【下载该文档后使用Word打开】

保险计划书模板【一】

案例情况：

基本情况：夫妻双方均是大学老师，家庭年收入15万，有

公费医疗，有房车，无贷，宝宝刚出生。

保险需求：想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保?

有什么好产品推荐?

保险方案：夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加

重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险，宝宝选择智慧星是

否合适?

专家建议：

首先，教师家庭购买保险，夫妻选择平安的智胜人生终身寿

险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险，宝

宝选择智慧星是比较合适的。

夫妇二人均为大学教师，各项福利不错，关于健康保障的医

疗方面单位基本可以解决。所以教师家庭购买保险着重考虑给付

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型的和津贴型的保障，比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和

手术津贴等。目前主要考虑两个方面的风险保障：家庭收入风险

保障和家庭健康风险保障。

收入风险主要是因重大意外或重大疾病，使得经济主要来源

收入流中断或终止，导致整个家庭经济情况剧变，影响生活、影

响孩子的教育、影响老人赡养。

健康风险是家庭所有成员需要建立的，尽量减轻家庭医疗费

用支出压力。宝宝刚出生，建议上了户口，先到社区完善社区医

疗，同时接合您夫妇二人单位的医疗福利，想必宝宝的小医疗可

以基本解决。但是由于宝宝的活泼好动，意外伤害中的磕磕碰碰，

烧伤、烫伤、猫抓狗咬的事情也在所难免;由于环境的污染，装修

的污染、食品的安全问题导致未成年人的重大疾病的发病几率也

越来越高，所以关于宝宝的意外医疗和少儿重大疾病(现有可单独

购买，每年才2-300多元，保障利益是：10万的少儿重大疾病，3

万的意外伤害、烧伤烫伤，每次最高6千元的意外医疗，还有保

费豁免。)要及时补充。

除此之外，教师家庭购买保险要考虑储蓄类保险，比如教育

金类和养老类。传统教育年金保险，比如15岁(一般是上高中的

年龄)开始每年领取，连续领取到大学毕业结束。还有领取保险金

到25周岁的，作为其留学金或婚嫁金的，这样险种领取金额固定、

保障明确

产品方面，教师家庭购买保险，实际上各家公司都能找到能

满足条件的产品，只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合

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考虑即可。

另外，考虑承保公司和代理人也很重要，承保公司对未来的

服务、理赔质量、收益有影响，代理人主要是售前诚信不忽悠、

站在客户需求角度考虑问题而非以提成为导向，售后服务跟得上。

产品推荐：

重大疾病险：推荐XXX终身重大疾病险(20xx版)，交费低、

保障高、范围广，包括40种重大疾病和10种特定疾病。交费灵

活，分年交和月交两种。

理财险：推荐XXX双喜至尊版组合计划，一份投入、两个帐

户、双重保障、三次增值、多样选择、灵活领取、满期返还、畅

享至尊

少儿险：推荐XX少儿两全保险(分红型)，18、22、25、30

岁分别领取教育金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。

意外险：XX意外保险卡单，成本低，保障高!

保险计划书模板【二】

客户资料：李先生，23岁，农民，月均收入4000元侧重需

求：子女教育金意外险

年缴保费：3795元

客户需求：以教育金为主，附加意外保障和医疗，大人有一

份保障，现在家庭条件有限等将来条件好了再办一份养老险。

爱家之约--一家四口的保险计划

客户资料：先生2