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银保期缴保险营销技巧和话术汇报人：XXX

目录01课程大纲02小单到大单的关键技巧及话术04期交5-30万客户的需求分析05期交30万以上的专业营销策略03期交5万以下客户的营销策略

课程大纲01

期交保险营销课程大纲期交保险销售的挑战面对期交保险销售，卖方常常对拒绝感到恐惧。买方则可能因为认为保险是骗局、时间太长或已买过保险等原因而拒绝。营销方法的基础在期交保险的营销中，“多开口”是所有营销方法的根基。只有开口量上去，才能发挥出万能的方法。目标客户的锁定与营销根据不同的保费范围，锁定不同目标客户进行有针对性的营销。例如，期交5万以下，安全和收益是主导；期交5-30万的客户，配置是主流；期交30万以上的客户，专业是关键。

小单到大单的关键技巧及话术02

小单到大单的关键技巧及话术提高开口量，增强交流

增加与客户的沟通次数是销售的第一步。积极主动地多开口可以创造更多了解客户需求和推介产品的机会，为建立信任和提升销量打下坚实基础。精准定位客户需求

根据客户的具体需求进行有针对性的营销。比如，年交5万以下的客户更关注安全和收益，而5-30万的客户则可能更看重资产配置，通过精准定位可以提高成交率。运用有效话术技巧

使用合适的话术来应对客户的疑虑，如对于担心时间投资长的客户，强调长期产品锁定收益的优势，搭配中短期产品可实现资产增值，从而打消顾虑促成交易。

期交5万以下客户的营销策略03

安全和收益的主导地位

保险的理财优势

当保险金额在5万以下时，保险产品以其稳健的收益和资金安全特性成为投资者的首选。保险不仅能提供财务保障，还能作为一种理财手段，帮助客户实现资产增值。

锁定收益的重要性

对于追求安全和稳定回报的客户来说，购买保险可以锁定长期收益。保险产品通常具有固定的收益率，这为投资者提供了一种风险较低的投资途径，确保了资金的安全和稳定增长。

中长期保险策略

通过选择中长期的保险产品，客户可以在较长的时间跨度内规划财务未来。这种策略有助于客户构建稳固的投资基础，实现专款专用，并最终获得更可观的累积收益。

产品选择：现金价值或收益明确的保险产品保险产品的现金价值选择保险产品时，注重其现金价值是关键。这意味着保单除了作为风险保障外，还具有储蓄或投资的功能，为中老年客户提供了资金安全和增值的双重利益。明确收益的重要性在保险合同中明确写明的收益，可以让中老年客户更清晰地看到投资回报。这样的透明度有助于他们做出知情的决策，并增强对产品的信心。营销策略的关键点营销这类保险产品时，紧扣卖点并表达清晰至关重要。这样可以快速吸引客户的注意力，让他们理解产品优势，以及为什么他们应该立即采取行动。123

营销方法：紧扣卖点，表达清晰在营销保险产品时，针对中老年客户群体，我们应着重强调产品的安全特性。这部分客户通常将资金安全放在首位，因此突出保险的安全性能，可以增加他们对产品的信任和兴趣。强调产品安全性除了安全性外，更高的潜在收益也是吸引中老年客户的关键。我们需要清晰展示产品相较其他金融工具可能带来的额外收益，并解释为何本产品能够提供更优的回报率。展示额外收益潜力对于年交5-30万的客户，他们往往关注如何优化现有资产。我们应该提供专业的资产配置建议，说明通过本产品进行配置能够带来的好处，比如风险分散或长期增值，从而满足他们的需求。理解客户资产配置需求

期交5-30万客户的需求分析04

资产配置的重要性分散风险提升安全性

资产配置通过将资金分布到不同类型的投资产品中，有效降低了因单一资产波动而引发的整体投资组合风险，增强了整个投资组合的安全性。确保稳定收益

在确保安全性的基础上，合理分配一定比例的收益性资产如股票和债券，有助于投资者获得稳定的回报，平衡了风险与收益之间的关系。增强资金流动性和灵活性

通过配置易于变现的资产，如货币市场基金或短期债券，资产配置提高了资金的流动性，使得投资者能够灵活应对短期内的资金需求，同时保持财务安全。

如何满足客户的续费能力

全面考虑客户续费能力

真正为客户着想，深入理解他们的财务状况，提前规划每年续费的资金来源，以减少客户的担忧并降低我们的销售难度。

个性化资产评估与建议

根据客户在我行的资产情况，以及可能的外部资产，提供个性化的保险推荐，确保年交保费不会对客户造成过大压力，同时避免资金使用上的冗余或不足。

高净值客户需求深度挖掘

针对高净值客户群体，从财富传承、婚内资产规划等角度出发，挖掘他们的需求，并提供相应的产品服务，但始终要记住我们的核心是期交保险的服务。

解决客户对保险时间长、前期看不到收益的疑虑保险与利率下行的关系在当前经济环境下，利率呈现下行趋势。选择时间较长的保险产品，可以有效锁定未来的收益，避免因市场波动导致的收益率下降。中短期产品的配置虽然保险产品期限较长，但通过搭配中短期的理财产品，可以实现资金