企业信用管理制度范本.pdf

,日益开放的今天,我们可以接触到制度的地方越来越

多,制度就是在人类社会当中人们行为的准则。那么你真正懂得怎么制

定制度吗?下面是由作者给大家带来的企业信用管理制度范本7篇，让

我们一起来看看！

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一、法律法规学习制度

二、信用管理机构、人员岗位责任制度

三、法人授权委托及合同签订前的评审制度

四、合同签订、履行、变更和解除制度

五、客户授信与年审评价制度

六、客户信用档案建立与管理制度

七、应收账款与商账追收管理制度

八、失信违法行为责任追究制度

说明：

样本供企业制订信用管理制度时参考，企业可结合实际情况细化，

但基本要点应当具有。信用评估时，要考核制度制订和执行的具体情况，

并以此确定企业信用管理水平。企业上报《江苏省企业信用评估信息表》

的同时，上报本公司制订的制度。评估时要仔细检查制度落实情况，并

要求提供相应的证明资料。

法律法规学习制度：

一、定期组织合同法律法规的系统学习，制订学法的内容、时间

安排计划表，组织人员学习，并做好每次学习记录。

习。信用管理人员、销售、供应、财务等部门业务人员必须经过合同法

规的系统培训和考核，取得合格证书；专、兼职信用管理员还必须取得

信用管理员培训合格证书。

三、公司分管信用工作的负责人，部门分管信用负责人及信用管

理员定期组织活动，结合信用管理中碰到的实际问题，学习新法规，解

决新问题。组织研讨会，案例分析会等，并做好书面记录。

公司内部设立专门的信用管理机构，公司副总为信用管理机构的

分管领导，任命信用管理机构负责人/经理，有专职（或兼职）的信用

管理工作人员。

一、信用（合同）管理机构职能：

1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员

和业务人员，依

法保护本企业的合法权益。

2、制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施

信用管理

工作的考核。

3、对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。

4、客户授信管理：进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的

信用状况统计分析。

5、应收账款管理：控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账

款的账龄，随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的

发生。

、商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，

及时制定对逾期应收账款处理的方案，并组织有效的追账。7、利用征

信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。

1、法定代表人的主要职责：

加强信用管理工作，支持信用管理机构开展工作，解决信用管理

工作中的重大问题；授权委托合同承办人员对外签订合同；对本公司合

同承办人员进行考核、奖惩；定期了解合同的签订、履行情况。

2、信用管理机构负责人的主要职责：

组织合同法律法规的宣传、培训，组织信用管理研讨会、案例评

析会；制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信

用管理工作的考核；统一办理授权委托书，严格管理本公司合同专用章

的使用；制止公司或个人利用合同进行违法活动；日常监督分析应收账

款的账龄，防范逾期应收账款的发生；建立标准的催账程序；汇总、分

析客户信用数据，向有关部门提供咨询服务；协调与供销、财务、技术

等部门的关系。

3、信用管理员的主要职责：

协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。

审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。

检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和

纠纷。

登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行

以及合同纠纷处理情况。

发现不符和法律规定的合同行为，及时向信用管理机构负责人或

公司副总报告。

定期向信用管理负责人汇报信用管理情况。

负责客户档案管理与服务。

参与商账追收。

配合有关部门共同搞好信用管理工作。

4、供销部门的主要职责

依法签订、变更、解除本部门的合同。

严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方