2022年-2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库附答案(典型题).pdf

2022年-2023年初级银行从业资格之初级个人理财

题库附答案（典型题）

单选题（共40题）

1、（2018年真题）（）一般按时派息，使投资者有固定的收入来源。

A.创业基金

B.对冲基金

C.收入型基金

D.成长型基金

【答案】C

2、（2018年真题）下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（）。

A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计

和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

B.单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”

C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方

案

D.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标

的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的

【答案】D

3、（2018年真题）外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）万美元以

下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，凭经常项目

项下有交易额的真实性凭证办理。

A.10

B.5

C.3

D.1

【答案】B

4、根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，在普通合伙企业中，下列各项

中，不可以成为合伙人出资的是（）。

A.货币

B.实物

C.知识产权

D.土地所有权

【答案】D

5、我国发行的债券主要是中期债券，集中在（）年这段期限。

A.3～5

B.4～6

C.5～7

D.6～8

【答案】A

6、（2020年真题）下列因素中，不影响客户投资风险承受能力的是（）。

A.理财产品的发行额度

B.收益预期

C.投资者年龄

D.客户的投资经验

【答案】A

7、（2017年真题）客户实现其理财目标最重要的基础是（）。

A.理财师的专业规划

B.客户现在以及未来的财务资源

C.理财规划方案的执行

D.理财师的后续跟踪服务

【答案】B

8、（2018年真题）受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有

（）请求权的人。

A.保额

B.保险费

C.保险权利

D.保险金

【答案】D

9、（2021年真题）以下各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资

人的是（）。

A.绩优股+指数型股票型基金+期货

B.认服权证+股票型基金+期货

C.定存+国债+固定收益类产品

D.股权投资+房产信托基金+黄金

【答案】C

10、下列哪一项不属于股票市场的功能？（）

A.资本积聚功能

B.股票交易功能

C.资本转让功能

D.资本转化功能

【答案】B

11、下列关于我国国内个人理财业务迅速发展的原因的说法错误的是（）。

A.日渐庞大的储蓄存款余额为个人理财业务的发展创造了巨大的市场空间

B.全方面、多样化的理财需求成为个人理财业务发展的直接推动力

C.金融机构转型的客观需要拓展了个人投资理财的空间

D.财务缺口带来的财务需求是个人理财业务发展的动力之一

【答案】C

12、假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品，该产品年收益率

为10%，按年复利计算需要（）年的时间该投资者可以获得100元。（答案取

近似数值）。

A.3

B.2

C.1

D.4

【答案】A

13、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是()。

A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行

直接办理

B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有

效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理

C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之

下的，可以在银行直接办理

D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报

金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机

构外币现钞提取单据在银行办理

【答案】B

14、基金宣传推介材料中可以登载的是()。

A.第三方专业机构的评价结果，但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期

B.基金管理人管理的刚成立不足6个月的基金业绩

C.其他单位或个人的推荐性文字

D.预测该基金的投资业绩

【答案】A

15、市场利率会对经济各方面产生影响，下列说法错误的是()。

A.市场基准利率是金融资产定价的基础